華爾街的到來將改變?nèi)藗儗?duì)加密貨幣的看法

前言：從2019年以來，華爾街對(duì)加密貨幣領(lǐng)域日益重視。華爾街擁有巨量的資金和影響力。一旦它們真正踏入加密貨幣領(lǐng)域，會(huì)帶來什么改變？

華爾街來到加密世界

富達(dá)是第一家為機(jī)構(gòu)投資者創(chuàng)建加密貨幣平臺(tái)的傳統(tǒng)華爾街機(jī)構(gòu)。TD Ameritrade、E-trade和Bakkt都計(jì)劃效仿。有傳言稱，納斯達(dá)克也計(jì)劃很快進(jìn)入這一領(lǐng)域（它已經(jīng)為機(jī)構(gòu)投資者提供了加密指數(shù)和數(shù)據(jù)平臺(tái)，以及證券型代幣的交易平臺(tái)）。

如果你認(rèn)為這意味著大量資金即將流入加密貨幣市場(chǎng)，你可能是對(duì)的。但我認(rèn)為要警惕 “機(jī)構(gòu)投資者將把價(jià)格推高上天”的這種說法。

這也許會(huì)發(fā)生，也許不會(huì)。但有一個(gè)更大的故事你需要注意。

職業(yè)賺錢的人來了

看一下富達(dá)關(guān)于加密貨幣服務(wù)的登錄頁面：

你注意到了什么？

沒有提到比特幣、加密貨幣或價(jià)格的信息。簡(jiǎn)潔的線條和柔和的顏色使頁面顯得更為流暢，使用的都是像“新聞”和“觀點(diǎn)”這樣的詞，以及以事實(shí)為框架，以數(shù)據(jù)為支撐的觀點(diǎn)。

這是典型的專業(yè)營(yíng)銷內(nèi)容。這是我在政治和商業(yè)溝通中學(xué)到的東西，也是我在日常工作中運(yùn)用的技能和知識(shí)。

閱讀這篇《比特幣入門》：

你注意到了什么？

這是關(guān)于一個(gè)具有潛在巨大收益的新興資產(chǎn)類別的闡述，措詞恰當(dāng)、觀點(diǎn)中立。（藍(lán)狐筆記注：更多內(nèi)容可在富達(dá)網(wǎng)站上閱讀）

對(duì)比Reddit上關(guān)于比特幣的內(nèi)容：

如果你年紀(jì)輕輕、意識(shí)超前，你可能不認(rèn)為有什么區(qū)別。相比于富達(dá)，你甚至更喜歡Reddit上的內(nèi)容。

但華爾街并不在乎你的看法。它關(guān)心的是，你的父母、祖父母、投資基金和投資組合經(jīng)理——那些比你有錢的人的看法（甚至比你更關(guān)心這個(gè)問題）。（藍(lán)狐筆記：富翁更是如此，《百萬富翁和比特幣的神話》）

這些人不會(huì)從Reddit上獲得建議。

西裝，而不是訴訟

作為在互聯(lián)網(wǎng)成長(zhǎng)的一代人，你可能認(rèn)為閱讀互聯(lián)網(wǎng)上雜亂的個(gè)人內(nèi)容是沒有問題的。但實(shí)際上這些是不專業(yè)的、滑稽的、非正式的、以及隨意的內(nèi)容。通常在公告板或博客上的內(nèi)容，上面堆滿了廣告、鏈接和圖片。

華爾街的錢并非來自互聯(lián)網(wǎng)一代。百萬富翁們的平均年齡是61歲，上市公司股東們的平均年齡是56歲，投資組合經(jīng)理們的平均年齡是49歲。

更重要的是，這些人不待見從隨機(jī)博客和離奇的互聯(lián)網(wǎng)人物獲得的雜亂無章的個(gè)人內(nèi)容，他們需要有經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)、以及成功經(jīng)驗(yàn)的成熟專家的專業(yè)建議。

他們有金錢和義務(wù)。個(gè)人投資者通常只是為了支付醫(yī)療費(fèi)用，以及為他們的子孫（可能還有他們年邁的、需要照顧的父母）增加財(cái)富。養(yǎng)老金、捐贈(zèng)基金和投資基金通常都有防止將資金投入任何類型風(fēng)險(xiǎn)投資的制度。

很少人會(huì)購(gòu)買比特幣這樣的投機(jī)性資產(chǎn)。

因此，華爾街并不能從為這些人提供加密貨幣相關(guān)服務(wù)中賺多少錢（即使John McAfee宣揚(yáng)比特幣到2020年底將達(dá)到100萬美元）。

是的，華爾街可以從那些想買一點(diǎn)加密貨幣的小投資者或基金手里收取一些費(fèi)用和傭金，但這還不足以為大規(guī)模的安全、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)和合規(guī)投資提供資金，而這些投資才是使加密貨幣進(jìn)入大眾視線的必需。

除非…

華爾街能夠改變?nèi)藗兊目捶?/p>

從純粹的投資角度來看，比特幣具有黃金、石油和許多其他商品的性質(zhì)——即在短期內(nèi)價(jià)格劇烈波動(dòng)，與股票或債券市場(chǎng)都沒有相關(guān)性。

也是因?yàn)檫@樣，大多數(shù)投資組合都會(huì)涉及一些投機(jī)性資產(chǎn)。事實(shí)上，如果你相信現(xiàn)代投資組合理論（那個(gè)獲得諾貝爾獎(jiǎng)的投資方法），你就必須擁有一些投機(jī)性資產(chǎn)。這就是為什么耶魯大學(xué)、哈佛大學(xué)、麻省理工、一些養(yǎng)老金以及洛克菲勒家族在他們的投資組合中已經(jīng)包括了一些加密貨幣資產(chǎn)。

比特幣的投機(jī)性和波動(dòng)性是可以接受的。

如果大眾認(rèn)為比特幣是虛假的、無用的網(wǎng)絡(luò)貨幣，那么對(duì)于他們來說，這種投資資產(chǎn)是不可接受的。

一個(gè)60分鐘的片段不會(huì)改變這種看法。但如果是由有持續(xù)多年的營(yíng)銷和溝通經(jīng)驗(yàn)的知名華爾街品牌來擔(dān)任這個(gè)角色呢？

可能吧。

而正好，華爾街很擅長(zhǎng)做這個(gè)。

贏得人心

從華爾街到主流社會(huì)：總有一天會(huì)是你

50年前，股票被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)投資，基本上是富人賭博的工具。

然后，華爾街創(chuàng)建了共同基金、多元化投資組合和避稅投資賬戶。股票成為安全的、長(zhǎng)期投資工具。

現(xiàn)在，許多人把他們的退休金投資在股票市場(chǎng)。養(yǎng)老金也將很大一部分資金投資于股票上，甚至一些銀行和年金公司也持有股票作為儲(chǔ)備金。

華爾街改變了這個(gè)故事。

30年前，大宗商品被認(rèn)為是交易員和投機(jī)者的游樂場(chǎng)，不適合作為合法的投資組合的標(biāo)的。

然后，華爾街創(chuàng)造了ETF作為一種簡(jiǎn)單的方式來作為大宗商品價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)敞口。商品變成了“另類資產(chǎn)”，價(jià)格上漲的時(shí)候，你只要按一下鼠標(biāo)就可以出售。

現(xiàn)在，大宗商品ETF幾乎是每個(gè)投資組合的一部分。曾經(jīng)是不可想象的，而現(xiàn)在卻成為標(biāo)準(zhǔn)。

華爾街改變了這個(gè)故事。

十年前，世界經(jīng)濟(jì)陷入崩塌，主要是因?yàn)槿A爾街把數(shù)萬億美元投入了他們認(rèn)為是安全的風(fēng)險(xiǎn)投資。全國(guó)各地爆發(fā)了抗議和示威活動(dòng)，美國(guó)政府不得不用5萬億美元救助銀行和投資機(jī)構(gòu)，以防止金融體系崩潰。

然后，華爾街從持續(xù)了十多年的牛市中獲得了利潤(rùn)（這主要?dú)w功于5萬億美元的投資）。

現(xiàn)在，每個(gè)人都在為強(qiáng)勁的股票市場(chǎng)、資本充足的銀行和飛速發(fā)展的金融公司而洋洋得意。目前一個(gè)主要政黨主張減少對(duì)華爾街的監(jiān)督和限制，而另一個(gè)政黨則不情愿地（平靜地）維持下去。

華爾街改變了這個(gè)故事。

用加密貨幣洗白和復(fù)制

一旦華爾街涉足加密貨幣了，他們會(huì)說：“嘿，還記得2017年嗎？市場(chǎng)上充斥著騙局和欺詐。我們進(jìn)來把這個(gè)地方打掃干凈了?，F(xiàn)在安全了。購(gòu)買比特幣吧（但從我們這里購(gòu)買，而不是從Coinbase購(gòu)買，你不能信任他們）。

華爾街會(huì)這樣做，是因?yàn)樗枰@樣做。這是加密貨幣投資者獲得開發(fā)產(chǎn)品和服務(wù)所需的大量資金的唯一途徑。

如果這看起來像是假設(shè)的，那么請(qǐng)回顧一下富達(dá)對(duì)加密貨幣介紹的片段。現(xiàn)在看看加密貨幣業(yè)務(wù)Bakkt、Erisx和Circle（華爾街公司的所有子公司）的網(wǎng)站。

流暢的，簡(jiǎn)潔的，優(yōu)雅的，措辭良好的，以及加密友好的。

華爾街正在播種。

為什么你需要關(guān)心這個(gè)

華爾街有龐大的資金和權(quán)力。一旦它進(jìn)入加密貨幣市場(chǎng)，它可能會(huì)利用這些資金和權(quán)力來影響市場(chǎng)營(yíng)銷、游說和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

那時(shí)，一切都會(huì)改變。

也許它會(huì)通過政府強(qiáng)制你使用“授權(quán)實(shí)體”來持有你的加密貨幣，而不是讓你把自己的加密貨幣放在自己的錢包里。該授權(quán)實(shí)體必須滿足某些只有華爾街公司才能滿足的要求。畢竟，我們不能讓比特幣落入罪犯和恐怖分子的手中，對(duì)吧？

或者它可能會(huì)游說政府允許加密貨幣與其他資產(chǎn)混合。這在票據(jù)資產(chǎn)中很常見，它使華爾街創(chuàng)造了新的金融產(chǎn)品，即新的賺錢方式，但它將給加密貨幣市場(chǎng)帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

也許華爾街會(huì)讓美 國(guó) 政 府對(duì)空投、I C O、S T O、I E O以及其他產(chǎn)生新加密貨幣的活動(dòng)進(jìn)行單獨(dú)控制？或許它甚至?xí)蛊胀ㄈ藚⑴c這些發(fā)行活動(dòng)，就像它禁止普通美國(guó)人進(jìn)入私人股權(quán)市場(chǎng)一樣。

或者，也許華爾街會(huì)試圖控制對(duì)加密貨幣的獲取，就像電信公司借促進(jìn)創(chuàng)新的名義對(duì)控制互聯(lián)網(wǎng)的訪問一樣。想象一下新的法律，是讓Bakkt或富達(dá)作為你的“加密貨幣服務(wù)提供商”？

華爾街公司可能收購(gòu)所有小型的加密貨幣交易所和托管錢包供應(yīng)商，并將他們的錢包整合到新的支付網(wǎng)絡(luò)中，同時(shí)關(guān)閉輕錢包。私鑰不復(fù)存在。

而當(dāng)Bakkt在閃電網(wǎng)絡(luò)上建立一個(gè)節(jié)點(diǎn)時(shí)會(huì)發(fā)生什么？

華爾街說，人們聽

加密貨幣擴(kuò)音器？

你可能討厭華爾街，但你不能否認(rèn)它的影響。你媽媽永遠(yuǎn)不會(huì)開一個(gè)Coinbase賬戶，但她會(huì)讓她的理財(cái)顧問購(gòu)買價(jià)值100美元的比特幣ETF，“以防萬一”。

一旦人們開始用他們的加密貨幣來信任華爾街，華爾街將試圖利用他們的信任來賺錢。然后，他們會(huì)尋找方法從人們的信任中維護(hù)和加強(qiáng)他們的權(quán)力。

他們就是這么做的，我一次又一次地見證著。其實(shí)你也是。

坦率地說，我們不知道這會(huì)有什么結(jié)果。在國(guó)會(huì)山工作后，我知道每一個(gè)重大的特殊利益的背后，都有另一個(gè)重大的特殊利益試圖阻止它想的目的。也許華爾街被阻止后，仍然是加密貨幣市場(chǎng)的邊緣參與者？

也許是，但是我對(duì)此深感懷疑。

華爾街有著響亮的聲音、成群結(jié)隊(duì)的說客和全世界廣泛的擁護(hù)者。它知道如何講述一個(gè)引人入勝的故事，并且擁有購(gòu)買廣告和積極公關(guān)所需的全部資金（根據(jù)市場(chǎng)營(yíng)銷行業(yè)數(shù)據(jù)，估計(jì)有20多億美元）。

現(xiàn)在，它有另一種方法從你口袋中掏錢。你準(zhǔn)備好了嗎？