上午下單，下午就來詐騙電話，是誰在泄露個人信息？

新華社南京11月9日報道，上午下單購物，下午詐騙電話就來了，誰在給詐騙分子提供網(wǎng)購信息？這邊錢才轉(zhuǎn)出，那邊已購游戲點(diǎn)卡、數(shù)字預(yù)付卡，誰在幫詐騙分子洗錢？每次詐騙都要換號，詐騙團(tuán)伙哪來那么多微信號、QQ號？

從去年5月到今年4月，江蘇省宿遷市公安局對“5·15”系列冒充客服詐騙案實施全鏈條打擊，隱匿在網(wǎng)絡(luò)詐騙背后的“黑灰產(chǎn)”面紗被揭開。

卡上沒錢，照樣被騙走近5萬元

2019年4月28日，蘇州的鄭女士突然接到一個電話，對方自稱是支付寶理賠中心的。在核對鄭女士的手機(jī)、地址信息后，對方說，她在淘寶買的內(nèi)衣快遞丟失，現(xiàn)予以賠償；丟失商品價格為62元，理賠162元。

鄭女士頭天確實在淘寶上購買了內(nèi)衣，價格正是62元。所以，她沒有懷疑，再加上自己卡里也沒多少錢，就按照對方要求和引導(dǎo)，加了微信，掃了對方發(fā)來的二維碼，填寫了銀行卡信息，還用支付寶賬號登錄了一個貸款應(yīng)用程序，結(jié)果稀里糊涂貸款5萬元。

4月29日，5萬元貸款到賬，進(jìn)入鄭女士支付寶賬戶。她感覺不放心，就提現(xiàn)到銀行卡里。不料幾分鐘后，她就收到短信，卡里的錢被轉(zhuǎn)出49950元。鄭女士隨后到附近派出所報警。

鄭女士被騙后不久，宿遷市公安局破獲一起種植木馬病毒、盜竊淘寶商戶網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)的案件。警方查獲數(shù)以百萬計的被盜網(wǎng)購信息，鄭女士的網(wǎng)購信息也在其中。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鄭女士正是因為網(wǎng)購信息被盜，繼而成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者。

“在網(wǎng)絡(luò)詐騙背后，到底隱藏了哪些‘黑灰產(chǎn)業(yè)鏈’？”宿遷市公安局副局長陳紅淦說，帶著這一疑問，宿遷警方對此案實施全鏈條打擊，最終摧毀6個詐騙團(tuán)伙，抓獲各環(huán)節(jié)犯罪嫌疑人共29名，查扣網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)等公民個人信息2500余萬條、QQ賬號460余萬個、微信賬號10余萬個。

“1個騙子11個幫”：貪圖小利助紂為虐者不少

記者最近來到宿遷，采訪相關(guān)辦案人員了解到，在1個網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的背后，竟然有11個人在幫其實施犯罪。

以鄭某詐騙團(tuán)伙為例，這一詐騙團(tuán)伙是宿遷警方此次摧毀的6個詐騙團(tuán)伙之一，隱匿在中緬邊境，冒充快遞公司或電商平臺的客服打電話給受害人，以快遞丟失、商品存在質(zhì)量問題為由，主動提出理賠，繼而一步步誘使受害人落入圈套。

詐騙團(tuán)伙如何知道受害人購物了？宿遷警方查明，處于詐騙鏈上游的是“料商”，他們?yōu)樵p騙團(tuán)伙提供網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)。

鄭某詐騙團(tuán)伙的“料商”是2名楊姓犯罪嫌疑人。他們通過“內(nèi)鬼”，或者將有關(guān)木馬病毒植入商戶電腦，盜取商戶每日出售、寄遞商品信息，再轉(zhuǎn)賣給詐騙團(tuán)伙。信息越“新鮮”價格越高，最高一條能賣6元左右。

參與詐騙的犯罪嫌疑人張某向記者坦言，“料商”讓詐騙成功率更高；他每天打50至100個電話，一個月能騙到十五六個人，最高一單騙了29萬元。

詐騙團(tuán)伙如何隱匿資金？宿遷警方查明，處于詐騙鏈下游的是“卡商”，他們負(fù)責(zé)為詐騙團(tuán)伙洗錢。

所謂“卡商”，即游戲點(diǎn)卡或數(shù)字預(yù)付卡回收倒賣商販。為鄭某詐騙團(tuán)伙提供洗錢服務(wù)的共有5人，1人為中間人，2人是Q幣回收倒賣商販，2人為蘇寧卡回收倒賣商販。一旦詐騙得逞，鄭某詐騙團(tuán)伙會立即用詐騙所得購買Q幣或蘇寧卡，有時直接誘騙受害人掃碼購買Q幣或蘇寧卡；然后交由中間人處理，中間人再找“卡商”變現(xiàn)。

宿遷市公安局刑警支隊副支隊長夏學(xué)建介紹，調(diào)查表明，2019年4月底至6月初，2名蘇寧卡回收倒賣商販以九七折回收蘇寧卡，為鄭某詐騙團(tuán)伙洗錢300余萬元；2名Q幣回收倒賣商販以八六折回收Q幣，為鄭某詐騙團(tuán)伙洗錢200余萬元。

每次詐騙都要換號，詐騙團(tuán)伙哪來那么多微信號、QQ號？宿遷警方查明，“號商”是詐騙工具的重要來源。

為鄭某詐騙團(tuán)伙提供詐騙工具的“號商”共4人，其中2人是微信“號商”，2人是QQ“號商”。據(jù)4人交代，在他們背后，又有專門團(tuán)伙或技術(shù)人員為其提供批量注冊、養(yǎng)號等服務(wù)。普通微信號每個售價10元左右，使用年限特別長的實名號，一個能賣到200元；普通QQ號一個幾元錢，QQ令牌號一個能賣到10元甚至數(shù)十元——令牌號難以查封，詐騙分子更加偏愛。

陳紅淦說，網(wǎng)絡(luò)詐騙還在不斷變異，分工越來越細(xì)化，人員流、資金流、信息流越來越復(fù)雜，每個環(huán)節(jié)都滋生出一條“黑產(chǎn)”或“灰產(chǎn)”，這種態(tài)勢值得警惕。

遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重在協(xié)同治理

據(jù)了解，今年以來，網(wǎng)絡(luò)詐騙依然呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，其中網(wǎng)購詐騙發(fā)案量居第四位。

深入剖析“5·15”系列冒充客服詐騙案，辦案人員認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗，關(guān)鍵在于一些監(jiān)管政策、法規(guī)未能得到貫徹落實。

“電話卡濫發(fā)是個重要原因?！毕膶W(xué)建說，“不法分子實施詐騙，第一件事就是打電話，其電話卡從何而來，實名制落實了嗎？警方在‘號商’陳某電腦中查獲微信賬號10余萬個，查明其出售微信賬號30余萬個；在‘號商’周某電腦中查獲QQ號460余萬個，其中令牌號37萬個，查明其出售QQ號近千萬個。綁定這些微信號、QQ號的電話卡又從何而來？”

夏學(xué)建介紹，本案中，警方溯源發(fā)現(xiàn)，至少21家移動轉(zhuǎn)售企業(yè)未能依規(guī)經(jīng)營，21家企業(yè)全部違反專用號段規(guī)定違規(guī)開設(shè)行業(yè)用卡，全部違反業(yè)務(wù)功能限制規(guī)定開通短信功能，9家未盡審核責(zé)任為同一用戶大批量開卡。

其次是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)公司未能依法經(jīng)營。辦案人員分析，一些社交軟件之所以成為詐騙分子的詐騙工具或引流工具，就是因為沒能將實名制的相關(guān)規(guī)定落到實處，或者沒有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)。

三是企業(yè)大量獲取公民信息，卻又疏于內(nèi)部防范。宿遷市公安局刑警支隊辦案民警胡宏斌介紹，本案中，“料商”主要通過“內(nèi)鬼”或植入木馬程序盜取網(wǎng)購訂單數(shù)據(jù)。不管是“內(nèi)鬼”盜取還是木馬程序盜取，均表明相關(guān)電商平臺和商戶對客戶信息保護(hù)沒有給予足夠重視，內(nèi)部防范措施不到位。

四是網(wǎng)絡(luò)空間違法信息泛濫。一些涉案犯罪嫌疑人說，詐騙、洗錢、養(yǎng)號所需工具，在網(wǎng)絡(luò)空間均可輕易獲??；比如注冊賬號時需要驗證碼，如果不想輸入自己的手機(jī)號，只要搜索接碼平臺，就有大量平臺可提供驗證碼接收服務(wù)。

辦案人員呼吁，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，僅靠公安機(jī)關(guān)打擊是不夠的，關(guān)鍵在網(wǎng)絡(luò)空間協(xié)同治理；有關(guān)部門要形成合力，督促相關(guān)企業(yè)落實政策法規(guī)，徹底清除詐騙滋生的土壤。
責(zé)編AJX