芯盾時(shí)代反洗錢(qián)項(xiàng)目入選36氪"2024 AI應(yīng)用標(biāo)桿案例"

近日，國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的科技創(chuàng)投媒體36氪重磅發(fā)布了“AI Partner·2024 AI應(yīng)用標(biāo)桿案例”。芯盾時(shí)代“銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目”憑借領(lǐng)先的產(chǎn)品技術(shù)、優(yōu)異的市場(chǎng)表現(xiàn)和良好的應(yīng)用效果，從200多個(gè)報(bào)名項(xiàng)目中脫穎而出，與中信銀行、vivo、360、商湯等公司的方案一起入選“AI Partner·2024 AI應(yīng)用標(biāo)桿案例”。



36氪此次特別發(fā)起“AI Partner · 2024 AI應(yīng)用標(biāo)桿案例”征集活動(dòng)，旨在深入挖掘那些真正能夠提質(zhì)增效、引領(lǐng)行業(yè)變革的AI產(chǎn)品和應(yīng)用，尋找那些率先將AI技術(shù)落地于實(shí)際場(chǎng)景、創(chuàng)造實(shí)際價(jià)值的優(yōu)秀案例。這些案例或是解決了行業(yè)痛點(diǎn)，或是推動(dòng)了產(chǎn)業(yè)升級(jí)，或是創(chuàng)造了全新的商業(yè)模式和市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

此次“銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目”入選“2024 AI應(yīng)用案例”，代表著芯盾時(shí)代的智能風(fēng)控決策產(chǎn)品方案有效解決了金融行業(yè)的反洗錢(qián)痛點(diǎn)，應(yīng)用效果獲得了業(yè)界的高度認(rèn)可。

芯盾時(shí)代作為領(lǐng)先的零信任業(yè)務(wù)安全產(chǎn)品方案提供商，自2015年成立以來(lái)深耕金融行業(yè)，始終奮戰(zhàn)在對(duì)抗黑灰產(chǎn)的第一線。

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)面臨的交易欺詐、洗錢(qián)、營(yíng)銷(xiāo)欺詐等業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，芯盾時(shí)代以AI賦能業(yè)務(wù)安全，基于自主研發(fā)的智能風(fēng)控決策系列產(chǎn)品，全鏈路賦能金融機(jī)構(gòu)線上和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)渠道，助力金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建業(yè)務(wù)安全防線，保障數(shù)字化業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

芯盾時(shí)代智能反洗錢(qián)解決方案，基于多年對(duì)抗黑灰產(chǎn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將非法洗錢(qián)的諸多行為特征納入專(zhuān)家規(guī)則引擎與機(jī)器學(xué)習(xí)模型之中，打造場(chǎng)景化的AI模型，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為的“感知→決策→管控→學(xué)習(xí)”，為企業(yè)建立智能化、可視化、自動(dòng)化的反洗錢(qián)系統(tǒng)，高效識(shí)別非法洗錢(qián)行為。

芯盾時(shí)代智能反洗錢(qián)解決方案具備以下優(yōu)勢(shì)：

1.緊密結(jié)合洗錢(qián)場(chǎng)景：使用多種AI算法融合策略，緊密結(jié)合洗錢(qián)場(chǎng)景，智能識(shí)別商戶與不法分子合謀使用偽卡、失竊卡、被盜卡購(gòu)買(mǎi)交易變現(xiàn)商品，以及以空殼公司開(kāi)立銀行賬戶，為網(wǎng)上賭博網(wǎng)站等犯罪集團(tuán)提供轉(zhuǎn)移資金等洗錢(qián)行為。

2.精準(zhǔn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：實(shí)時(shí)監(jiān)控全局交易，結(jié)合豐富的專(zhuān)家風(fēng)控規(guī)則和AI模型，對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)觸發(fā)案件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分，覆蓋95%以上的洗錢(qián)案件，為客戶案件審核時(shí)的合理分配和高效審核提供助力。

3.智能挖掘洗錢(qián)團(tuán)伙：通過(guò)關(guān)聯(lián)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)等AI技術(shù)，智能挖掘、提煉賬戶之間的關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)特征，生成資金流向圖，并借助多維、多層級(jí)的可視化關(guān)系網(wǎng)圖譜，對(duì)賬戶關(guān)系拓展研判，高效挖掘洗錢(qián)團(tuán)伙。

芯盾時(shí)代智能反洗錢(qián)解決方案已在百余家金融機(jī)構(gòu)投入使用，有效幫助金融機(jī)構(gòu)落實(shí)監(jiān)管要求，打擊非法洗錢(qián)行為，應(yīng)用效果獲得了客戶高度好評(píng)。

除反洗錢(qián)之外，芯盾時(shí)代的智能風(fēng)控決策產(chǎn)品方案還能夠幫助金融機(jī)構(gòu)防范虛假開(kāi)戶、身份盜用、盜轉(zhuǎn)盜刷、薅羊毛等風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)安全。

目前，芯盾時(shí)代正為逾3億部終端提供業(yè)務(wù)安全防護(hù)，已累計(jì)保護(hù)30,000億元金融交易，挽回超100億元經(jīng)濟(jì)損失。

未來(lái)，芯盾時(shí)代將繼續(xù)堅(jiān)持以“以人為核心的業(yè)務(wù)安全理念”，以AI賦能業(yè)務(wù)安全，持續(xù)深化、拓展AI在金融風(fēng)控、網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域的應(yīng)用，為企業(yè)提供更智能、更高效、更可靠的零信任業(yè)務(wù)安全解決方案，為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。