盤點2020年區(qū)塊鏈和加密行業(yè)的關鍵詞

跌宕起伏的2020年即將結束，在這一年中，國際形勢風云變幻，新冠疫情席卷全球。區(qū)塊鏈和加密行業(yè)見證了“黑色星期四”的恐懼，也見證了創(chuàng)下歷史新高的酣暢，見證了DeFi熱潮時的瘋狂，也見證了機構資本的貪婪。

《比推》也回顧了過去一年中發(fā)生的那些大大小小的事件，整理出了區(qū)塊鏈和加密行業(yè)中出現(xiàn)最多的50個關鍵詞。

新冠

新冠疫情是2020年的“黑天鵝”事件，它對全球近80億人口的生活產(chǎn)生了深刻的影響，每個國家和行業(yè)都不得不做出改變。不過對加密和區(qū)塊鏈行業(yè)來說，這是一個千載難逢的機遇。數(shù)字貨幣和支付系統(tǒng)加速發(fā)展，區(qū)塊鏈技術更加廣泛應用，比特幣等加密貨幣成為對沖法幣通脹的不二選擇。

黑色星期四

覆巢之下，焉有完卵。3月12日在全球資產(chǎn)市場暴跌的大背景下，加密資產(chǎn)未能獨善其身。市值最高的加密貨幣比特幣幾近腰斬，這讓人們再次思索加密資產(chǎn)與傳統(tǒng)資產(chǎn)之間的聯(lián)系。不過令人欣喜的是，雖然同傳統(tǒng)資產(chǎn)間仍有較強的相關性，但是加密資產(chǎn)很快便從大跌中復蘇。

負油價

4月21日凌晨，美國WTI原油期貨的5月交付合約價格跌至-37.63美元。 這讓質疑比特幣等加密貨幣價格波動過大的人啞口無言。事實上在2020年的大部分時間中，比特幣等加密貨幣的價格波動幅度并不大，加密資產(chǎn)的成熟肉眼可見。

中美關系

地緣政治始終是加密行業(yè)和加密市場格外關注的領域，在今年年初美國和伊朗關系惡化的背景下，中國和美國兩個大國的打打和和同樣影響著加密行業(yè)。從貿易談判簽訂第一階段協(xié)議，到互相關閉對方領事館。在地緣政治關系緊張時，加密資產(chǎn)往往被作為“避險資產(chǎn)”。

脫歐

英國脫歐在加密和數(shù)字監(jiān)管方面帶來的不確定性要大于對加密市場的影響。雖然這可能會使部分投資者將法定貨幣資產(chǎn)轉化為加密貨幣，但是對加密行業(yè)更大的影響在于，一些總部此前位于英國的公司正在遷往歐洲的其他國家以規(guī)避監(jiān)管政策不確定性的風險。

美國大選

特朗普還是拜登？在今年下半年，加密行業(yè)為這兩種不同的美國大選結果進行了無數(shù)次推演，但是最后卻發(fā)現(xiàn)，無論誰最終大選，都無法改變加密行業(yè)和市場的大趨勢。在特朗普治下美股表現(xiàn)優(yōu)異，有利于加密市場，而拜登可能會帶來監(jiān)管的確定性，同樣有利于加密行業(yè)。

減半

四年一次的，除了美國大選，還有比特幣的區(qū)塊獎勵減半。5月份，如期而至的減半如鈍刀割肉般影響著整個加密市場的走勢，雖然在當月比特幣的價格未能馬上飆升，但是在整個下半年的加密牛市當中，我們都能看到比特幣的第三次區(qū)塊獎勵減半造成的供應減少的影響。

數(shù)字黃金

彭博社在比特幣減半后的一份報告中稱，2020年是比特幣向數(shù)字黃金過渡的關鍵一年。在全球疫情蔓延和經(jīng)濟遭到重創(chuàng)的這一年中，比特幣交出了一份還算及格的答卷。雖然未能在上半年傳統(tǒng)資產(chǎn)市場崩潰時突飛猛進，但是下半年比特幣的優(yōu)異表現(xiàn)讓投資者驚呼，“數(shù)字黃金”正在取代“真正的黃金”。

1萬美元

這是2020年多空雙方爭奪最為激烈的一個價位。在9月份之前，1萬美元是比特幣最為重要的技術和心理阻力位。在超過半年的時間中，比特幣一直在試圖突破這一價位，經(jīng)過了十余次的嘗試之后，比特幣終于形成突破并勢如破竹進入上行通道。

歷史新高

12月1日，比特幣終于突破了2017年12月17日創(chuàng)下的前歷史高點，并在此之后突破2萬美元多次刷新歷史新高，這是今年加密牛市中的一個里程碑式的事件，標志著比特幣的成熟以及主流對加密資產(chǎn)的認可。

機構

主流對加密資產(chǎn)的認可體現(xiàn)在機構資金的流入上。業(yè)內人士認為，如果2017年的加密牛市是個人投資者和ICO熱潮推動的話，那么2020年的牛市則是理性而可持續(xù)的，推動力是來自機構的為了對沖通貨膨脹和法定貨幣貶值的需求。

Grayscale

工欲善其事，必先利其器。機構資金不會選擇可能會面臨安全、監(jiān)管等多方面風險的加密貨幣交易所，Grayscale的受監(jiān)管的比特幣信托基金和以太坊信托基金為機構資金提供了風險最小的投資比特幣的工具。在2020年中數(shù)十億美元的資金流入就是對Grayscale的加密投資工具的最好的認可。

MicroStrategy

MicroStrategy代表了華爾街上的“聰明錢”，該公司在今年下半年宣布投資了4.25億美元的比特幣，并且在投資三個月之后就獲得了50%的浮盈。這是對比特幣和加密資產(chǎn)最好的背書，在12月比特幣價格創(chuàng)下新的歷史高點之后，MicroStrategy仍未停止投資比特幣的腳步，該公司發(fā)行了價值6.5億美元的可轉債以繼續(xù)加倉。

Square

同MicroStrategy不同，Square一直是加密行業(yè)的深度參與者。其Cash App為投資者提供了便捷的投資者加密貨幣的方法，今年下半年，Square宣布投資者5000萬美元的比特幣。此外，Square還成立了加密貨幣開放專利聯(lián)盟，旨在通過創(chuàng)建協(xié)作專利庫來增加對加密技術的訪問。

PayPal

PayPal的入場是2020年將加密貨幣推向主流人群的關鍵一步。雖然目前其平臺的加密交易只對美國用戶開發(fā)，但是已經(jīng)表現(xiàn)出了巨大的購買力。一旦PayPal的全球數(shù)十億用戶和2800萬商家支持加密支付，這將為加密行業(yè)釋放無法想象的需求和應用。

Paul Tudor Jones

2020年，加密貨幣的布道者們已經(jīng)不僅僅是圈內人士。億萬富翁Paul Tudor Jones成為了其中最新的一員，他不僅表示自己投資了比特幣，還建議所有人都將比特幣加入自己的投資組合。作為華爾街資產(chǎn)操盤手和宏觀投資巨頭，他的游說使得更多投資者更加堅信比特幣的價值。

J.K.羅琳

比特幣今年的頻繁“出圈”是加密資產(chǎn)走向主流的重要信號。很多娛樂界人士都表示對加密資產(chǎn)感興趣或者已經(jīng)投資了比特幣。這其中影響力最大的當屬《哈利波特》系列小說的作者J.K.羅琳。她在5月16日發(fā)推咨詢關于比特幣的情況，這也引發(fā)了V神、Brian Armstrong和埃隆·馬斯克等人的回復。

央行數(shù)字貨幣

在全國蔓延的新冠疫情的影響下，紙幣使用量的下降和數(shù)字支付的普及迫使各國央行不得不對數(shù)字支付系統(tǒng)和央行數(shù)字貨幣進行研究，這其中中國的央行數(shù)字貨幣數(shù)字人民幣開發(fā)上處于領先地位，不過另外兩大主要經(jīng)濟體美國和歐盟的數(shù)字美元和數(shù)字歐元同樣處于關鍵階段。

數(shù)字人民幣

中國的央行數(shù)字貨幣數(shù)字人民幣在2020年似乎每天都在取得進展。從封閉測試，到試點測試，到數(shù)字人民幣錢包和數(shù)字人民幣紅包，中國的數(shù)字人民幣正在一步一步走向大規(guī)模應用，這還在全球范圍內引發(fā)了央行數(shù)字貨幣的開發(fā)競賽。

數(shù)字美元

美國將中國開發(fā)中的“數(shù)字人民幣”視為對美元貨幣霸權的巨大威脅，今年美國國內關于數(shù)字美元的討論也無比熱烈。美國國會的多場聽證會都與數(shù)字美元有關，美聯(lián)儲也表示正在進行這一方面的研究。

數(shù)字歐元

數(shù)字歐元同樣是歐洲央行今年的工作重點之一。歐洲央行行長拉加德認為，數(shù)字歐元將是正在進行的歐洲一體化進程的象征，并最終有助于統(tǒng)一歐洲的數(shù)字經(jīng)濟。雖然未作出是否將發(fā)行數(shù)字歐元的最終決定，但是目前各方面的條件已經(jīng)成熟，數(shù)字歐元同樣呼之欲出。

Libra（Diem）

2020年，Libra一邊在努力想要人們不要把自己遺忘（發(fā)布新版本白皮書），一邊又在努力讓人們把自己遺忘（更名為Diem）。為了得到監(jiān)管機構的放行，Libra（Diem）放棄了最初的多幣種支持的穩(wěn)定幣的計劃，而改為推出單一幣種的穩(wěn)定幣，預計在明年，全新的美元穩(wěn)定幣Diem就將面世。

USDT

市值最大的穩(wěn)定幣USDT在2020年增發(fā)了160億美元，由年初的40億美元附近增發(fā)四倍至年末的200億美元附近。USDT穩(wěn)定幣在加密生態(tài)中的重要性毋庸置疑，但是其仍然需要面對資產(chǎn)非一比一支持的質疑以及監(jiān)管機構隨時可能落下的大棒。

以太坊2.0

以太坊2.0階段0主網(wǎng)信標鏈的創(chuàng)世可能是2020年加密行業(yè)在技術領域最為重要的進展之一。第二大區(qū)塊鏈網(wǎng)絡以太坊終于邁出了向權益證明網(wǎng)絡演進的第一步， 如果能夠如計劃中的那樣在幾年內解決以太坊網(wǎng)絡擁堵和高費用的問題，那么以太坊2.0將會有無盡的未來。

Filecoin

Filecoin是今年上線的另一個多次推遲主網(wǎng)上線時間的重要項目。Filecoin作為IPFS的激勵層，旨在通過引入?yún)^(qū)塊鏈和經(jīng)濟模型的設計來解決IPFS存在的問題。區(qū)塊鏈本身不適合存儲大量的數(shù)據(jù)，如果IPFS和Filecoin可以為區(qū)塊鏈提供一種長期儲存、成本低廉、安全性好、隱私保護性強的存儲方式，它必將會成為區(qū)塊鏈的重要基礎設施。

BSN

4月，由中國主導的區(qū)塊鏈服務網(wǎng)絡（BSN）正式推出。BSN旨在解決區(qū)塊鏈學習成本較高、開發(fā)周期較長、應用部署成本高、不同底層應用數(shù)據(jù)難以打通的問題。作為中國的“新基建”的一部分，BSN將作為區(qū)塊鏈基礎設施在其之上孕育無數(shù)的應用創(chuàng)新。

波卡

被冠以“以太坊殺手”波卡（Polkadot）是另一個在2020年中表現(xiàn)突出的項目。一方面，波卡生態(tài)在加密行業(yè)內縱橫捭闔，另一方面，波卡平行鏈的開發(fā)也在緊鑼密鼓的進行。在加密市場方面，DOT的市值也在今年強勢進入前十。

Chainlink

作為預言機項目中的龍頭老大，Chainlink在今年表現(xiàn)搶眼。特別是隨著DeFi在今年夏天的蓬勃發(fā)展，預言機成為整個生態(tài)中不可或缺或者說至關重要的一部分。2020年，Chainlink同多個業(yè)內外項目或公司合作提供預言機服務，其代幣LINK的市值同樣進入前十。

摩根大通

摩根大通代表了華爾街銀行對加密和區(qū)塊鏈行業(yè)的態(tài)度。在年初發(fā)布的報告中，摩根大通并不建議投資者投資加密貨幣，但是自身卻在積極擁抱區(qū)塊鏈技術。在將旗下區(qū)塊鏈平臺Quorum賣給ConsenSys之后，摩根大通又建立了自己的區(qū)塊鏈部門Onyx，并積極推動自身的數(shù)字貨幣JPM Coin的應用。

Visa

2020年，銀行卡巨頭Visa同多家加密公司合作推出了加密銀行卡，這同樣加速了加密貨幣的普及。此外，Visa還申請了數(shù)字貨幣方面的專利，并與Circle合作開始把USDC穩(wěn)定幣集成到其平臺中，支持其擁有6000萬商家的全球支付網(wǎng)絡進行USDC支付。

Coinbase

今年年中，主要加密貨幣交易所Coinbase傳出可能在納斯達克上市的傳聞，這一消息在12月得到確認，如果成功，Coinbase將成為首家上市的主要加密貨幣交易所，這同樣將會成為加密進入主流的標志。此外，今年Coinbase面向機構的托管業(yè)務正在發(fā)展壯大，MicroStrategy的4.25億美元比特幣收購正是通過Coinbase完成。

DeFi熱潮

2020年夏天，比天氣還要熱的是加密行業(yè)中的DeFi熱潮。各個DeFi項目繼續(xù)如螞蟻搬家般將傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的各個部分在區(qū)塊鏈上重現(xiàn)，并展現(xiàn)出了驚人的潛力。在不到一年的時間中，DeFi中鎖定資產(chǎn)的總價值由6.75億美元飆漲至近150億美元，漲幅達到驚人的20倍。

流動性挖礦

流動性挖礦是今年夏天DeFi熱潮中的寵兒，大量資金蜂擁而入，每周甚至每天都在有新的項目推出流動性挖礦的經(jīng)濟模式。這催生了Yearn Finance和Harvest Finance這一些收益聚合類項目的火爆，不過隨著九月份之后DeFi熱度的消退，這些項目的可持續(xù)性仍然有待于進一步驗證。

Compound

借貸協(xié)議一直是DeFi領域中最為熱門的應用，而Compound在今年六月中旬發(fā)放治理代幣COMP則徹底激活了這一領域，Maker、Aave等借貸協(xié)議的鎖定資產(chǎn)總價值也一直居高不下。特別是在COMP幣價暴漲的推動下，DeFi項目紛紛跟隨，引發(fā)了大量資金的流入。

Yam

Yam見證了DeFi熱潮中最瘋狂的一周，也印證了DeFi熱潮中令人擔心的一面。由于存在Bug的代碼未經(jīng)審計，Yam項目在經(jīng)歷了上線之初的暴漲后隨即發(fā)現(xiàn)存在問題，在經(jīng)歷了24小時的努力仍無法解決之后，Yam成為了今年夏天DeFi熱潮中的一個反面教材。

YFI

收益聚合類項目Yearn Finance（YFI）是今年最火熱的DeFi項目之一，并在熱度退卻之后仍在保持發(fā)展勢頭。YFI代幣的價格則一度突破4萬美元，是當時比特價格的四倍。而YFI創(chuàng)始人Andre Cronje也成為了DeFi領域的網(wǎng)紅，并不斷利用自己的影響力推出新的DeFi項目。

SushiSwap

SushiSwap和其匿名創(chuàng)始人Chef Nomi講述了一個“中心化”的DeFi項目如何去中心化的故事，在推出后被指責存在安全問題以及疑似騙局之后，Chef Nomi又被社區(qū)成員發(fā)現(xiàn)買幣套現(xiàn)，這最終使得SushiSwap項目的創(chuàng)始人轉移出控制權。

Uniswap

去中心化交易所DEX也沒有錯過這一輪DeFi熱潮。DEX龍頭老大Uniswap主導了非托管交易所的市場份額，由于提供了最廣泛的資產(chǎn)范圍和無許可的上市流程，Uniswap從今年夏天的DeFi熱潮中受益頗豐。

NFT

在DeFi熱潮過后，NFT被認為最有可能成為業(yè)內的新熱點。在2020年，多件數(shù)字藝術品和加密收藏品高價成交，越來越多的數(shù)字藝術家進入這一領域進行創(chuàng)作，目前NFT相關項目仍在升溫，這極有可能成為2021年的業(yè)內熱點。

俄羅斯

今年俄羅斯在加密資產(chǎn)監(jiān)管方面取得較多進展。2021年起，該國公民可以使用數(shù)字金融資產(chǎn)進行交易，但是仍不能使用加密貨幣進行支付。俄羅斯還計劃要求加密礦工報告挖礦數(shù)據(jù)、加密貨幣交易者為加密資產(chǎn)報稅以及公務員申報加密資產(chǎn)等。此外，該國還將區(qū)塊鏈用于地區(qū)性投票當中。

OCC

由前Coinbase交易所高管Brian Brooks領導的美國財政部貨幣監(jiān)察長辦公室（OCC）正在試圖為加密企業(yè)提供良好的經(jīng)營環(huán)境。擬議的規(guī)則這將使加密貨幣企業(yè)能夠更多地使用銀行服務，除非它們涉及某些特定的風險。

SEC

在今年，美國證券交易委員會（SEC）加大了對其認為是未注冊證券的首次幣發(fā)行（ICO）行為的追查力度。其執(zhí)法部門在前11個月已經(jīng)收取了超過46.8億美元的非法收入和罰款，其中超過四分之一的罰款來自于Telegram的Gram代幣銷售。總共有12.6億美元的未注冊ICO資金被移交給了SEC。

Telegram

5月13日，Telegram創(chuàng)始人Pavel Durov在官方Telegram頻道發(fā)文稱，由于受到監(jiān)管機構的阻礙，Telegram長期運行且陷入困境的區(qū)塊鏈項目TON正式關閉。美國證券交易委員會去年起訴Telegram以制止該公司向美國投資者分發(fā)TON代幣。

BitMEX

2020年，同樣遭遇監(jiān)管大棒的還有加密衍生品交易所BitMEX。10月1日，美國商品期貨交易委員會（CFTC）認為該交易所非法運營加密貨幣衍生品交易平臺并違反反洗錢規(guī)定，還對BitMEX交易所CEO Authur Hayes在內的四名高管發(fā)起訴訟。這一事件一度引發(fā)了加密市場震動。

比特大陸

礦機巨頭比特大陸創(chuàng)始人吳忌寒與詹克團之間的宮斗大戲從年初持續(xù)到年末，雙方利用自身控制的比特大陸平臺向對方展開攻勢，并在法人變更、股東大會決議等方面對簿公堂。雖然在12月傳出雙方達成協(xié)議的消息，但這顯然影響了比特大陸的競爭力，一方面三巨頭中的億邦和嘉楠都已上市，另一方面身后的神馬礦機還在追趕，比特大陸亟需迅速挽回局面。

澳本聰

2020年的另一場懸疑大戲來自澳本聰Craig Wright與Ira Kleiman的百億美元比特幣之爭，雖然Wright口中的郁金香信托于今年到期，但是種種證據(jù)表明，他在法庭上提供了并不真實的證據(jù)。目前，該案件已經(jīng)被推遲至2021年開庭審理。

閃電貸

閃電貸攻擊正成為DeFi項目最為忌憚的殺手。2020年，bZx、Balancer、Harvest Finance、Value、Cheese Bank、OUSD等多個項目遭受閃電貸攻擊，損失金額達數(shù)千萬美元。這凸顯了DeFi協(xié)議安全的重要性，當流入DeFi的資金越來越多時，這一點已經(jīng)尤為重要。

推特被攻擊

7月16日，社交媒體推特遭遇“史詩級”攻擊，Coinbase、Gemini、幣安等加密交易所以及巴菲特、奧巴馬、拜登、貝佐斯等名人的推特賬戶被盜并發(fā)布了“比特幣詐騙”信息，這引發(fā)了圈內外對于中心化平臺安全性的擔憂。

OKEx暫停提幣

10月16日，加密交易所OKEx暫停提幣，因為該公司部分私鑰負責人正在配合公安機關調查目前正處于失聯(lián)狀態(tài)導致無法完成授權。這引發(fā)了加密市場小幅震動，雖然最終在11月27日OKEx恢復提幣，但是仍對該交易所產(chǎn)生了不可逆轉的影響，大量比特幣流入幣安等競爭對手。

PlusToken

幣圈最大的資金盤PlusToken騙局在2019年給用戶和投資者造成了約30億美元的損失，在今年9月，6名骨干被檢察院提起公訴。今年來，全部27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成員被抓捕歸案。今年11月，根據(jù)刑事裁定書，所有扣押的數(shù)字貨幣已經(jīng)依法出售變現(xiàn)。
責編AJX