加密貨幣具有哪些好處

我們發(fā)現(xiàn)，在針對(duì) Facebook Libra 項(xiàng)目的美國(guó)國(guó)會(huì)聽證會(huì)上，大部分國(guó)會(huì)議員對(duì)加密貨幣并不了解。顯然需要好好向我們的長(zhǎng)輩們認(rèn)真安利一下加密貨幣了。我們建議，可以從復(fù)雜且和極富爭(zhēng)議的貨幣史出發(fā)，向長(zhǎng)輩們講解加密貨幣的好處。

你是否曾嘗試向你的長(zhǎng)輩解釋加密貨幣的好處，然而他們卻并不能理解你所說的大多數(shù)話？

你是否聽過這樣的論調(diào)：比特幣沒有任何背書，只是一種純粹的投機(jī)行為。

你的朋友是否在幣價(jià)飆升時(shí)對(duì)加密貨幣展現(xiàn)了濃厚的興趣，而這樣的興趣卻在熊市期間煙消云散？

你是否在幾次嘗試之后，放棄了向父母講解如何使用電子錢包？

好吧，我們都或多或少經(jīng)歷過這些事情。我們都曾在餐桌上試圖說服家人，加密行業(yè)將會(huì)顛覆整個(gè)金融界。但我們得到的反饋卻是比特幣沒有價(jià)值，它只是純粹的投機(jī)行為、騙局和泡沫。

為了幫助你的家人們消除這些誤解，我寫了這篇循序漸進(jìn)的安利指南，它將幫助他們打開加密貨幣的大門。

首先，我們必須要認(rèn)清現(xiàn)實(shí)。我知道你們恨不得立刻像全世界介紹加密貨幣，畢竟當(dāng)下是購買和開始使用加密進(jìn)行支付的最佳時(shí)機(jī)。然而，一個(gè)人的想法并不是一朝一夕就能改變的，因?yàn)槊總€(gè)人都有著些許成見或偏見，尤其對(duì)于老年人而言，他們往往更加保守，不精通科技，以及經(jīng)常被企業(yè)或國(guó)家媒體洗腦。

所以，不要急于求成。做好花費(fèi)幾周甚至幾個(gè)月的時(shí)間與同一個(gè)人進(jìn)行多次對(duì)話。堅(jiān)持是關(guān)鍵。

請(qǐng)記住，如果你急于求成，對(duì)方可能采取非常保守的態(tài)度。在這種情況下，重要的是退后一步，給他們更多的空間，直到他們?cè)俅螌?duì)加密貨幣更感興趣（這通常與價(jià)格高峰和媒體報(bào)道有關(guān)）時(shí)再采取行動(dòng)。與此同時(shí)，你可以學(xué)習(xí)一些說服的技巧，或者加深對(duì)加密貨幣的研究，以便成為一個(gè)更強(qiáng)大的加密倡導(dǎo)者。

要堅(jiān)持不懈，但不要沉溺其中。

以下是所有加密倡導(dǎo)者需要做的主要步驟：

· 發(fā)起有關(guān)加密貨幣的討論

· 鼓勵(lì)人們了解加密貨幣

· 給出法定貨幣的強(qiáng)大基本背景

· 解釋加密貨幣的主要好處

· 解釋如何存儲(chǔ)和傳輸加密貨幣

· 講解如何購買加密貨幣或免費(fèi)贈(zèng)送一些

· 解釋為什么美元價(jià)格平均計(jì)算法比一次總付更安全

· 一旦有機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)他們使用加密貨幣支付

如何發(fā)起有關(guān)加密貨幣的討論

總是談?wù)摷用茇泿趴赡軙?huì)產(chǎn)生相反的效果，畢竟很多人不喜歡被強(qiáng)塞想法。加密貨幣價(jià)格飆升期間將會(huì)是最好的機(jī)會(huì)，因?yàn)槟愕呐笥押陀H戚將向你咨詢加密貨幣相關(guān)問題。

然而，介紹加密貨幣的最佳時(shí)間是在熊市期間，這時(shí)加密貨幣的價(jià)格和交易費(fèi)用較低，網(wǎng)絡(luò)也不會(huì)擁堵。問題在于大多數(shù)人在熊市期間對(duì)加密貨幣的興趣乏乏，因此你必須確保你知道所有的基礎(chǔ)信息并可以展開對(duì)話。

主動(dòng)開始有關(guān)加密貨幣的討論可能有點(diǎn)冒險(xiǎn)，你也許會(huì)面臨很多阻力，因此最好將現(xiàn)有的討論慢慢轉(zhuǎn)移到諸如投資、多樣化、分散化、民主或區(qū)塊鏈等主題上，然后再開始討論加密貨幣。

· 「我最近看過一些文章，有關(guān)股市和房地產(chǎn)泡沫，中國(guó)鬼城以及市場(chǎng)周期等等。你有在關(guān)注嗎？」

· 「對(duì)了，我還在研究如何使我的資產(chǎn)多樣化，最好能對(duì)沖下一次經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險(xiǎn)。你有什么推薦的嗎？」

·「我聽說區(qū)塊鏈技術(shù)可以通過允許公民監(jiān)督政府支出記錄來改善投票、減少腐敗并使預(yù)算更加透明。你有什么看法？」

·「你有沒有看過約翰·奧利弗上周今夜秀有關(guān)加密貨幣那一集？可以說非常爆笑了?！?/p>

鼓勵(lì)人們了解加密貨幣

以我的經(jīng)驗(yàn)而言，鼓勵(lì)人們了解加密貨幣往往比健康、環(huán)境、政治、動(dòng)物和人權(quán)等其他主題容易得多，因?yàn)槟憧偸悄芴岬皆缙诩用茇泿畔嚓P(guān)人士獲得的巨大收益。這通常會(huì)引起對(duì)方的關(guān)注，并引發(fā)基本的討論。

然而，盡管可能的高收益是一個(gè)良好的開端，卻不是一個(gè)良好的長(zhǎng)期動(dòng)機(jī)，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人不會(huì)再有這樣瘋狂的收益，我們也不能忘記加密貨幣所伴隨的巨大風(fēng)險(xiǎn)。理想情況下，人們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到了解加密貨幣有許多其他好處，例如：

人們可以使其投資組合多樣化，以對(duì)沖法幣通脹、房地產(chǎn)泡沫破裂、股市崩盤以及全球經(jīng)濟(jì)衰退等風(fēng)險(xiǎn)。

人們將學(xué)習(xí)新的技術(shù)，這將有益于大腦健康（特別是對(duì)老年人而言）。

人們將成為加密社區(qū)的一部分，并將能夠在線上和線下參與加密相關(guān)的討論。

人們將獲得快速廉價(jià)且注重隱私保護(hù)的跨境交易。

人們將為全球范圍內(nèi)擺脫中央銀行和壓迫政權(quán)貢獻(xiàn)一份努力。

貨幣的歷史

「只要我能控制一個(gè)國(guó)家的貨幣發(fā)行，我不在乎誰制定法律?！埂芬ち_斯柴爾德

一旦你得到一些關(guān)注，是時(shí)候展示你的拿手好戲，解釋法定貨幣不是由黃金、石油或發(fā)行國(guó)的經(jīng)濟(jì)而「背書」，因?yàn)樽?1971 年以來，整個(gè)金融體系已經(jīng)從商品或代表性貨幣轉(zhuǎn)向無背書的電子法定貨幣?，F(xiàn)代貨幣只是數(shù)據(jù)庫中的文件或數(shù)字，人們同意將其作為交換和價(jià)值存儲(chǔ)的手段。

那么我們?nèi)绾蜗蚣胰撕团笥呀忉屵@個(gè)問題呢？

別擔(dān)心，你不必成為一名教授，因?yàn)橹v述一個(gè)完整的貨幣歷史往往會(huì)讓他們感到無聊。但是，為了進(jìn)行對(duì)話，你應(yīng)該知道一些關(guān)鍵的概念：

商品貨幣（貝殼，鹽，金，銀等）

貶值 —— 金屬硬幣的貶值

內(nèi)在價(jià)值與面值

交換媒介，賬戶單位，價(jià)值存儲(chǔ)，控制系統(tǒng)

借據(jù)（從中國(guó)古代的紙幣到歐洲的紙幣）

中央銀行

部分準(zhǔn)備金銀行制度

通貨膨脹與通貨緊縮

需求拉動(dòng)通脹與成本推動(dòng)通脹

金本位和代表貨幣

美聯(lián)儲(chǔ)，美國(guó)國(guó)債，聯(lián)邦基金利率

布雷頓森林體系協(xié)議將其他貨幣與美元掛鉤

戴高樂將大量美元兌換成黃金

尼克松放棄金本位制

鑄幣稅

法定貨幣，法定標(biāo)的物和執(zhí)法

石油美元與石油元

2008 年全球金融危機(jī)

量化寬松與通脹出口

資本管制，惡性通貨膨脹（委內(nèi)瑞拉，津巴布韋，阿根廷）

去美元化

以下是我們需要向每個(gè)人說明的重要事件和聯(lián)系：

金和銀

貨幣是儲(chǔ)存你所花費(fèi)時(shí)間（勞動(dòng)）的工具。有了貨幣，人們能夠擺脫繁瑣的易貨貿(mào)易，從而使得復(fù)雜的工作得以專業(yè)化。

我們應(yīng)該能夠解釋什么是商品貨幣，為什么銀和金有價(jià)值（可攜帶、耐用、可分割、可替代、數(shù)量有限），以及在無數(shù)法幣喪失價(jià)值的歷史長(zhǎng)河中，它們?nèi)绾伪３仲徺I力。

各國(guó)政府為戰(zhàn)爭(zhēng)和公共工程的赤字支出而貶值貨幣，導(dǎo)致所有的金幣和銀幣都從流通中消失，因?yàn)槿藗儍A向于消費(fèi)普通的東西，而保持稀有的東西（格雷欣法則）。以及這樣的舉動(dòng)將如何導(dǎo)致商品和服務(wù)的市場(chǎng)價(jià)格上漲。這一概念也是理解美國(guó)如何向其他國(guó)家出口通脹的關(guān)鍵。

紙幣

了解借據(jù)是如何從中國(guó)古代的紙幣演變?yōu)闅W洲的紙幣非常重要。我們應(yīng)該了解第一個(gè)國(guó)家強(qiáng)制執(zhí)行的法定貨幣是如何出現(xiàn)的，以及為什么它們有價(jià)值（死刑的威脅）。

什么是銀行擠兌以及中央銀行如何充當(dāng)商業(yè)銀行的最后貸款人。我們需要解釋從商業(yè)銀行發(fā)行的紙幣到中央銀行發(fā)行的國(guó)家紙幣的轉(zhuǎn)變，這給人們帶來了更多便利，但也集中了貨幣的發(fā)行。

美元崛起成為世界儲(chǔ)備貨幣

必須重點(diǎn)提到的是，1933 年，美國(guó)總統(tǒng)富蘭克林·羅斯福禁止出口黃金，并強(qiáng)迫美國(guó)人將黃金交給美聯(lián)儲(chǔ)以換取美元，從而對(duì)抗大蕭條造成的通貨緊縮。這使得美聯(lián)儲(chǔ)的金庫中積累了大量黃金，并允許美國(guó)政府以美元而非黃金償還債務(wù)。

我們應(yīng)該告訴我們的家人，許多政府暫停了嚴(yán)格的金本位制，因?yàn)樗麄冊(cè)诘谝淮问澜绱髴?zhàn)和第二次世界大戰(zhàn)期間，印刷了大量沒有黃金支持的貨幣來資助他們的戰(zhàn)爭(zhēng)，這樣的做法導(dǎo)致了巨大的通貨膨脹。

大多數(shù)經(jīng)濟(jì)體如何應(yīng)對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)？將農(nóng)民轉(zhuǎn)變?yōu)槭勘?，將汽車生產(chǎn)轉(zhuǎn)向坦克生產(chǎn)，而美國(guó)積累了大量黃金儲(chǔ)備，它向盟國(guó)出口食品、貨物和戰(zhàn)爭(zhēng)機(jī)器，而盟國(guó)往往以黃金或其他礦物作為支付手段。由于 1944 年布雷頓森林協(xié)議，西歐國(guó)家、加拿大、澳大利亞和日本的貨幣是如何與美元掛鉤的。

韓國(guó)和越南戰(zhàn)爭(zhēng)的開支如何導(dǎo)致美元疲軟，致使其他國(guó)家開始失去對(duì)美元的信心，懷疑美國(guó)發(fā)行的美元遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其黃金儲(chǔ)備。最終，法國(guó)和瑞士在 1965 年將其大部分美元儲(chǔ)備送往美國(guó)，以兌換成黃金。

這迫使美國(guó)單方面退出布雷頓森林協(xié)議，放棄黃金交易標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致美元貶值，同時(shí)歐佩克組織聲明他們將以固定數(shù)量的黃金價(jià)格為石油定價(jià)。

石油美元，與沙特的交易

美國(guó)就軍事保護(hù)沙特阿拉伯的油田進(jìn)行談判，作為回報(bào)，沙特將只接受美元作為其石油出口的支付，并將剩余的石油收益投資于美國(guó)債務(wù)工具和資本市場(chǎng)。到 1975 年，歐佩克組織的所有石油生產(chǎn)國(guó)都接受了同樣的協(xié)議。

為什么許多發(fā)達(dá)國(guó)家被迫持有大量美元以繼續(xù)進(jìn)口石油，以及這是如何在不考慮美國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況的情況下對(duì)美元產(chǎn)生持續(xù)需求，從而使美國(guó)政府能夠?qū)崿F(xiàn)高預(yù)算赤字的。

薩達(dá)姆·侯賽因在 2000 年開始以歐元出售石油，但在 2003 年美國(guó)入侵伊拉克后，伊拉克將石油銷售的面值重新回歸美元?？ㄔ茷楹斡?jì)劃出售石油換取黃金第納爾，以及美國(guó)是如何因反人類罪入侵利比亞，使得這個(gè)國(guó)家現(xiàn)在只以美元出售石油，并有開放的奴隸市場(chǎng)作為獎(jiǎng)勵(lì)。

概括而言，歐佩克組織國(guó)家被迫僅以美元出售石油，這導(dǎo)致全球?qū)γ涝男枨蟛粩嘣黾樱试S美國(guó)在未失控的通貨膨脹情況下發(fā)行美元用于赤字支出。

通貨膨脹

我們應(yīng)該向我們的家人解釋，隨著時(shí)間的推移，法定貨幣通常都會(huì)貶值，這將懲罰那些儲(chǔ)蓄者，強(qiáng)制要求他們投資或投機(jī)。各國(guó)政府是如何提高本國(guó)貨幣匯率，以降低其債務(wù)的實(shí)際價(jià)值，并使其出口商品在國(guó)際市場(chǎng)上更具競(jìng)爭(zhēng)力。

美國(guó)政府如何在財(cái)政部的幫助下發(fā)行債券（IOU），并利用銀行作為中間人，將這些債券出售給美聯(lián)儲(chǔ)，美聯(lián)儲(chǔ)則憑空創(chuàng)造資金。政府將資金用于社會(huì)計(jì)劃、公共工程和戰(zhàn)爭(zhēng)。這些錢是如何被存入銀行的，他們中的絕大多數(shù)都不是由政府創(chuàng)造的，而是由部分準(zhǔn)備金銀行系統(tǒng)創(chuàng)造的，這個(gè)系統(tǒng)將貨幣供應(yīng)量擴(kuò)大了 10 倍，從債務(wù)中創(chuàng)造了貨幣，因?yàn)樨泿疟环磸?fù)地贖回和釋放。

為什么通貨膨脹是一種稅收形式，這是基于債務(wù)的貨幣體系的結(jié)果。人們?cè)?a href="http://www.wenjunhu.com/tags/高通/" target="_blank">高通脹期間失去購買力，因此希望盡快購買商品，這加快了貨幣流通速度，從而推動(dòng)通貨膨脹率進(jìn)一步提高。也就是說，價(jià)格上漲導(dǎo)致價(jià)格上漲的預(yù)期，從而導(dǎo)致更高的價(jià)格。

為什么抵押貸款會(huì)導(dǎo)致房?jī)r(jià)上漲，因?yàn)橄M(fèi)者將有更多的錢來抬高商品和服務(wù)的價(jià)格，從而導(dǎo)致需求拉動(dòng)的通貨膨脹。低利率和投機(jī)有助于創(chuàng)造更大的泡沫，因?yàn)橐粋€(gè)對(duì)象的價(jià)格是由市場(chǎng)預(yù)期決定的，而不是由其內(nèi)在價(jià)值決定的（博傻理論）。

美國(guó)國(guó)庫券（T-bills）如何對(duì)整個(gè)市場(chǎng)投資者收取的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)產(chǎn)生重大影響，由于它們是最安全的投資，因此其他投資必須以更高回報(bào)的形式提供風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

2008 年全球金融危機(jī)

美國(guó)國(guó)債收益率不斷下降，因此尋求低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)投資的大型投資者（全球資金池）開始向美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)注入資金，創(chuàng)造了更多對(duì)抵押貸款債務(wù)的需求。

在互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅之后的 21 世紀(jì)初期，美聯(lián)儲(chǔ)為了應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退，大幅將利率（聯(lián)邦基金利率）從 6％降至 1％，讓人們獲得廉價(jià)信貸并激勵(lì)華爾街在風(fēng)險(xiǎn)交易中使用大量杠桿。

大型金融機(jī)構(gòu)（華爾街）開始利用低利率借入數(shù)十億美元來購買數(shù)以千計(jì)的個(gè)人抵押貸款，以便將它們組合成住房抵押貸款支持證券（MBS）和抵押債務(wù)債券（CDO），然后將它們出售給大型投資者。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)告訴投資者，這些 MBS 和 CDO 是 AAA 評(píng)級(jí)的安全投資。

銀行向華爾街出售抵押貸款債務(wù)，而不是自行持有 30 年，于是他們放寬了標(biāo)準(zhǔn)，甚至向信用評(píng)分非常低（次級(jí)抵押貸款）的人發(fā)放貸款，這增加了需求，推動(dòng)房?jī)r(jià)進(jìn)一步上漲。

諸如信用違約互換（CDS）之類的不受管制的場(chǎng)外衍生品是允許投機(jī)者在抵押證券價(jià)值上漲或下跌時(shí)下注大筆資金的。此外美國(guó)國(guó)際集團(tuán)（AIG）等金融機(jī)構(gòu)如也向那些沒有足夠資本儲(chǔ)備的 CDS 提供掉期保險(xiǎn)。

從 2003 年到 2006 年，房地產(chǎn)市場(chǎng)處于一個(gè)典型的投機(jī)泡沫中，因?yàn)榉课葙J款很容易獲得，因此更多的人購買房屋。隨著人們開始將住房視為低風(fēng)險(xiǎn)投資，對(duì)住房的需求增加導(dǎo)致房?jī)r(jià)上漲，從而產(chǎn)生了更大的需求。

2007 年房地產(chǎn)泡沫破裂，當(dāng)時(shí)許多房主拖欠抵押貸款，將大量房屋重新投放市場(chǎng)，創(chuàng)造更多的供應(yīng)，因此房?jī)r(jià)崩潰。隨著價(jià)格下跌，許多借款人抵押貸款的價(jià)格超過房屋價(jià)值，導(dǎo)致他們也違約，推動(dòng)價(jià)格進(jìn)一步下跌。結(jié)果，放貸機(jī)構(gòu)、大型金融機(jī)構(gòu)和大型投資者都陷入了壞賬的泥潭。

恐懼隨即在整個(gè)經(jīng)濟(jì)中蔓延，因?yàn)闆]有人想借錢，公司無法在商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)借款來滿足需求。因此，許多公司申請(qǐng)破產(chǎn)或關(guān)閉一些業(yè)務(wù)活動(dòng)，導(dǎo)致失業(yè)率上升。消費(fèi)者信心下降，人們開始囤積而不是消費(fèi)，大大降低了貨幣流通速度。

美國(guó)最大的投資銀行或是破產(chǎn)（雷曼兄弟），或是被出售給其他銀行，或是被給予政府緊急貸款（TARP）緩解困境。貿(mào)易和信貸市場(chǎng)凍結(jié)，股市崩潰，導(dǎo)致全球經(jīng)濟(jì)衰退，燃料需求下降。

我們應(yīng)該向我們的家人解釋，大型金融機(jī)構(gòu)擺脫了自身的貪婪和糟糕的管理，卻沒有為糟糕的決策付出代價(jià)。這創(chuàng)造了一個(gè)危險(xiǎn)的先例，因?yàn)槿绻筱y行知道一旦災(zāi)難發(fā)生，他們將得到政府的救助，他們就有動(dòng)力用大量杠桿進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資。如果他們成功了，那么富人將變得更加富有，但如果他們失敗了，美聯(lián)儲(chǔ)將以較低階層的通脹支出來拯救他們。

量化寬松

當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)或其他中央銀行開出支票時(shí)，他們正在創(chuàng)造貨幣，因?yàn)檫@張支票并沒有銀行存款。

我們需要重點(diǎn)解釋美聯(lián)儲(chǔ)如何通過向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放緊急貸款和購買抵押貸款支持證券（MBS）等問題資產(chǎn)，試圖防止下一次大蕭條，從而為經(jīng)濟(jì)注入憑空創(chuàng)造的資金。

換言之，量化寬松只是大規(guī)模印刷法定貨幣的美化說法，以鼓勵(lì)資本登陸和投資，美國(guó)從 2008 年到 2014 年將其貨幣基礎(chǔ)從 8500 億美元擴(kuò)大到 4 萬億美元。

然而，盡管美聯(lián)儲(chǔ)在金融體系中注入了大量資金，但大部分新發(fā)行的 3 萬億美元并沒有以新貸款的形式出現(xiàn)在主流市場(chǎng)，而是作為利率為 0.25% 的美聯(lián)儲(chǔ)超額準(zhǔn)備金的形式。

我們應(yīng)該向我們的家人解釋，量化寬松是人類歷史上最大的貨幣財(cái)政實(shí)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)開始沉溺于廉價(jià)資金，因此美聯(lián)儲(chǔ)必須繼續(xù)向經(jīng)濟(jì)注入資金，以防止?jié)撛诘慕?jīng)濟(jì)動(dòng)蕩。

在這一點(diǎn)上，你們的朋友和家人可能會(huì)產(chǎn)生疑問，為什么美國(guó)還沒有出現(xiàn)失控的通貨膨脹呢？這里有一些解釋：

1. 由于人們害怕放貸或花錢，貨幣流通速度顯著減速（例如，美聯(lián)儲(chǔ)超額準(zhǔn)備金增加）。然而，一旦經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇，人們將變得更加自信，因此更少的資金將流入美聯(lián)儲(chǔ)的超額準(zhǔn)備金，這可能引發(fā)高通貨膨脹。

2. 在過去的十年里，有很多技術(shù)創(chuàng)新，這導(dǎo)致了通貨緊縮（例如，智能手機(jī)每天都變得更便宜）。

3. 股票、債券和房地產(chǎn)價(jià)格暴漲也是通貨膨脹的一種形式，這意味著貨幣正在失去其實(shí)際價(jià)值，因此盡管我們已經(jīng)經(jīng)歷了高通脹，但對(duì)普通消費(fèi)者來說并不是那么明顯。有趣的是：美國(guó)和英國(guó)在通脹計(jì)算中不包括房?jī)r(jià)。這使得政府可以說生活成本沒有上升，因?yàn)榧词狗績(jī)r(jià)暴漲，通貨膨脹仍然很低。

4. 由于全球?qū)γ涝男枨罅亢艽螅绹?guó)經(jīng)常向其他國(guó)家出口通貨膨脹。為什么會(huì)發(fā)生這樣的事情？美國(guó)使用美元向發(fā)展中國(guó)家進(jìn)口實(shí)物和資源，因此許多美元最終流入了該國(guó)的當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)。由于人們通常對(duì)美元比本幣更有信心，他們開始囤積美元（格雷欣法則），而本幣最終流入市場(chǎng)，削弱了本幣的購買力，導(dǎo)致通貨膨脹。例如，2008 年之后，全球食品價(jià)格飆升，引發(fā)了「阿拉伯之春」。

值得注意的是，量化寬松政策大大提高了資產(chǎn)價(jià)格。由于大部分資產(chǎn)都?xì)w富人所有，因此可以說量化寬松使富人更加富裕，從而導(dǎo)致社會(huì)動(dòng)蕩。

控制系統(tǒng)

我們應(yīng)該說明，貨幣不再僅僅是交換手段，賬戶單位和價(jià)值儲(chǔ)存，而是一種控制系統(tǒng)——越過司法的全面監(jiān)督和執(zhí)法。當(dāng)局可以凍結(jié)你的銀行賬戶，阻止你存取錢。例如，2015 年，希臘政府凍結(jié)了所有銀行，并實(shí)施資本管制，限制儲(chǔ)蓄者向海外賬戶轉(zhuǎn)移的金額，并將個(gè)人提款限制在每天僅 67 美元。2016 年，印度政府突然廢除了 500 和 1000 盧比（占據(jù)流通貨幣的 86%）以打擊腐敗，但這造成了一場(chǎng)巨大的現(xiàn)金危機(jī)，并使印度經(jīng)濟(jì)陷入混亂。

我們也可以解釋，在傳統(tǒng)的民主理論下，如果政府希望擴(kuò)大其活動(dòng)，就必須要求公民增加納稅額，也就是說公民控制著政府機(jī)構(gòu)。然而，在中央銀行和法定貨幣時(shí)代，政府可以在未經(jīng)公民同意的情況下發(fā)行用于公共支出的貨幣（或增加其債務(wù)），逐漸從民主走向?qū)Ｖ啤Ｖ档靡惶岬氖?，在通貨緊縮時(shí)期，由于債務(wù)價(jià)值上升，債務(wù)發(fā)行量將下降。

去美元化

當(dāng)我們能夠解釋貨幣的歷史后，讓我們轉(zhuǎn)向當(dāng)前金融體系的政治方面，以顯示該體系是多么脆弱。

我們應(yīng)該解釋美元如何主導(dǎo)全球經(jīng)濟(jì)。貨幣如何成為一個(gè)控制系統(tǒng)，以及眾多國(guó)家加入去美元化運(yùn)動(dòng)以繞過以美元為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)制裁：俄羅斯、伊朗、委內(nèi)瑞拉、古巴、蘇丹、津巴布韋、緬甸、朝鮮、巴基斯坦、土耳其和其他國(guó)家。

土耳其和俄羅斯如何拋售美國(guó)國(guó)債，轉(zhuǎn)而購買黃金。超過 40％的美國(guó)預(yù)算外赤字只是為了支付過去發(fā)行債務(wù)的 3250 億美元的利息，而這個(gè)數(shù)字在未來幾年將會(huì)爆炸性地增長(zhǎng)。

俄羅斯和中國(guó)如何開發(fā)自己的 SWIFT 支付系統(tǒng)，以允許數(shù)千家銀行進(jìn)行跨境金融交易。以及歐盟如何開發(fā)一個(gè)獨(dú)立于 SWIFT 的歐元國(guó)際支付系統(tǒng)。

伊朗

民主選舉的伊朗總理將石油工業(yè)國(guó)有化，因?yàn)橛?guó)正在剝奪其國(guó)家資源。美國(guó)和英國(guó)在 1953 年策劃政變廢除了他，恢復(fù)對(duì)親西方獨(dú)裁者沙阿的權(quán)力，沙阿在英國(guó)、美國(guó)、荷蘭和法國(guó)的控制下歸還了石油。

美國(guó)幫助沙阿鎮(zhèn)壓任何持不同政見者，直到他在 1979 年伊斯蘭革命中被罷免。美國(guó)在人質(zhì)危機(jī)期間對(duì)伊朗首次實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁，當(dāng)時(shí)伊朗學(xué)生占領(lǐng)了美國(guó)大使館，擔(dān)心美國(guó)可能再次干涉推翻革命。

伊朗停止以美元出售石油，削弱石油美元霸權(quán)，而美國(guó)則以軍事基地包圍伊朗，并不斷增加制裁，直到 2015 年達(dá)成核協(xié)議。特朗普在 2018 年單方面退出協(xié)議并宣布新的制裁措施，而歐盟也試圖取消美國(guó)對(duì)伊朗貿(mào)易國(guó)的制裁，并保護(hù)歐盟企業(yè)免受美國(guó)制裁。

2019 年，美國(guó)威脅要制裁那些繼續(xù)從伊朗購買石油的國(guó)家，包括印度和土耳其等主要消費(fèi)國(guó)。于是，印度開始與伊朗談判，使用印度盧比支付石油，以繞過美國(guó)的制裁，損害美元的國(guó)際貨幣地位。

委內(nèi)瑞拉

1999 年，社會(huì)主義黨人士在委內(nèi)瑞拉掌權(quán)后，世界上最大的石油探明儲(chǔ)量持有者委內(nèi)瑞拉和美國(guó)之間的關(guān)系為何緊張？政府如何將大部分石油工業(yè)國(guó)有化，以及如何蓄意加強(qiáng)美國(guó)制裁，在石油價(jià)格大幅下跌后，委內(nèi)瑞拉的經(jīng)濟(jì)危機(jī)升級(jí)，導(dǎo)致惡性通貨膨脹和犯罪叢生。

共和黨人忽視美國(guó)制裁和全球石油價(jià)格下跌對(duì)委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟(jì)的毀滅性后果，為了在 2020 年美國(guó)選舉中贏得更多反對(duì)民主社會(huì)主義者的選票，他們一再指責(zé)委內(nèi)瑞拉的災(zāi)難是社會(huì)主義。西方企業(yè)媒體將美國(guó)領(lǐng)導(dǎo)的右翼政變描繪成合法的舉動(dòng)，以證明政權(quán)更迭的合理性，抹去非白人國(guó)家作為國(guó)際社會(huì)成員的身份。

俄羅斯將美國(guó)石油公司 Citgo 作為抵押向委內(nèi)瑞拉發(fā)放貸款，提供武器并開始在該國(guó)建立軍事力量。委內(nèi)瑞拉開始以印度盧比、俄羅斯盧布和日元出售石油，進(jìn)一步削弱美元在石油行業(yè)的主導(dǎo)地位。同時(shí)俄羅斯政府幫助委內(nèi)瑞拉推出自己的加密貨幣 Petro 以規(guī)避美國(guó)的制裁。

值得一提的是，迄今為止，Petro 還沒有得到任何重大的使用，而且在加密貨幣界，它被稱為是詐騙。然而，這是一個(gè)有力的證據(jù)，即使俄羅斯和伊朗等國(guó)家對(duì)去中心化的貨幣不感興趣，因?yàn)檫@將降低他們對(duì)本國(guó)人口的控制。這些政府仍然支持加密貨幣，因?yàn)榧用茇泿趴赡軙?huì)破壞美元的霸權(quán)，幫助繞過美國(guó)的制裁。例如，俄羅斯石油巨頭俄羅斯石油公司（Rosneft）的負(fù)責(zé)人最近表示，未來可以用加密貨幣購買石油。

沙特阿拉伯

世界上最大的石油出口國(guó)沙特阿拉伯威脅將拋售其持有的美國(guó)國(guó)債，如果美國(guó)國(guó)會(huì)要求沙特阿拉伯政府在美國(guó)法庭上對(duì) 9.11 襲擊事件中的任何角色負(fù)責(zé)。

如果美國(guó)通過「禁止石油生產(chǎn)和出口卡特爾法」（NOPEC），沙特阿拉伯將威脅以美元以外的貨幣出售石油，該法案將使國(guó)際石油卡特爾成為非法，使歐佩克成員國(guó)遭受美國(guó)反壟斷訴訟。

盡管反沙特情緒日益高漲，但即使?fàn)柸A盛頓郵報(bào)專欄作家賈馬爾·哈蘇吉在伊斯坦布爾被謀殺后，美國(guó)也沒有因?yàn)槿藱?quán)問題取消對(duì)沙特阿拉伯的軍備出售。唐納德·特朗普否決了國(guó)會(huì)通過的一項(xiàng)法案，該法案旨在結(jié)束美國(guó)在沙特阿拉伯領(lǐng)導(dǎo)的也門反伊朗武裝戰(zhàn)爭(zhēng)中的軍事援助，該戰(zhàn)爭(zhēng)已經(jīng)造成數(shù)千平民死亡并造成了毀滅性的饑荒。

結(jié)論

一旦你了解了上述內(nèi)容，人們將會(huì)很樂意與你交談，因?yàn)槟銓⒊蔀橐粋€(gè)有趣和有用的信息來源，幫助他們更加了解什么是真正的貨幣，并幫助他們?yōu)橄乱淮谓?jīng)濟(jì)衰退做好準(zhǔn)備。

你將能夠解釋為什么當(dāng)前的金融體系是一個(gè)巨大的實(shí)驗(yàn)，法定貨幣沒有任何支持，整個(gè)金融體系隨時(shí)都可能崩潰，一項(xiàng)資產(chǎn)或貨幣的價(jià)格只有在買家多于賣家的情況下才會(huì)上漲，無論其內(nèi)在價(jià)值或發(fā)行國(guó)的經(jīng)濟(jì)狀況。

你所掌握的知識(shí)一定會(huì)給你的家人和朋友留下深刻的印象，所以一旦你開始解釋加密技術(shù)如何幫助我們解決這些問題，將資金從國(guó)家中分離出來，并在銀行和國(guó)家的控制之外實(shí)現(xiàn)快速隱私的跨境交易，他們將會(huì)給你更多的可信度。