如何在以太坊區(qū)塊鏈上開發(fā)DeFi應(yīng)用程序的項(xiàng)目

2019年是金融分散化的一年。2018年底，DeFi運(yùn)動(dòng)仍處于初期階段，但隨著最近加密貨幣市場(chǎng)的復(fù)蘇，它已經(jīng)起飛了。今年3月，ConsenSys發(fā)表一篇博客文章清單（信不信由你）里超過了一百個(gè)挑戰(zhàn)項(xiàng)目，甚至一些評(píng)論者認(rèn)為還要更多。

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當(dāng)然，ConsenSys列表只包括那些在以太坊區(qū)塊鏈上開發(fā)DeFi應(yīng)用程序的項(xiàng)目。如果DeFi的概念確實(shí)是關(guān)于分散化的，那么構(gòu)建在任何分散化區(qū)塊鏈平臺(tái)上的任何金融應(yīng)用程序都可以稱為DeFi。此外，現(xiàn)在以太坊面臨來自Stellar、Tron或Zilliqa等平臺(tái)的更多競(jìng)爭(zhēng)，因此DeFi生態(tài)系統(tǒng)也可以在任何其他平臺(tái)上發(fā)展。

縱觀DeFi和整個(gè)dApp空間，以太坊確實(shí)擁有這些數(shù)字。ICO的繁榮在一定程度上得益于ERC-20代幣的易得性，在ICO繁榮的頂峰時(shí)期，每個(gè)月都有超過100個(gè)新的dapp被添加到以太坊。

然而，在2019年的這個(gè)時(shí)候，生態(tài)系統(tǒng)已經(jīng)多樣化了。特別是在交易平臺(tái)和自動(dòng)做市的類別中，有一些非以太坊項(xiàng)目已經(jīng)成為重量級(jí)項(xiàng)目，值得注意。

Bancor

Bancor是第一個(gè)實(shí)現(xiàn)DeFi的項(xiàng)目之一。它開創(chuàng)了流動(dòng)性網(wǎng)絡(luò)的概念，旨在克服山寨幣的非流動(dòng)性問題，使不同代幣之間能夠進(jìn)行廣泛的互換。傳統(tǒng)的加密貨幣交易所依賴于一個(gè)完整的訂單簿，以確保交易可以在沒有延遲的情況下進(jìn)行，而Bancor的工作方式則不同。Bancor網(wǎng)絡(luò)基于“智能代幣”的概念。

Bancor網(wǎng)絡(luò)的本地代幣是BNT，它本身就是一個(gè)智能代幣。BNT代幣持有網(wǎng)絡(luò)上所有其他代幣的儲(chǔ)備。因此，當(dāng)有人想要進(jìn)行交換時(shí)，網(wǎng)絡(luò)使用BNT代幣作為中繼，使用儲(chǔ)備使即時(shí)流動(dòng)性成為可能。這就否定了傳統(tǒng)交易所需要有交易對(duì)手的必要性。

在Bancor的早期，由于開發(fā)了自己的代幣，它面臨著一些批評(píng)。當(dāng)時(shí)，該項(xiàng)目正在以太坊區(qū)塊鏈上運(yùn)行代幣交換。Uniswap是后來推出的一個(gè)以以太幣為基礎(chǔ)的流動(dòng)性項(xiàng)目，它只是將以太幣作為中繼代幣，批評(píng)人士稱，這是一個(gè)更直接的解決方案。

不過，Bancor一直希望能夠在任何代幣之間實(shí)現(xiàn)持續(xù)的流動(dòng)性交換，不管它們是基于哪個(gè)區(qū)塊鏈開發(fā)的。該公司現(xiàn)在已經(jīng)集成了EOS平臺(tái)代幣，并計(jì)劃在未來推出更多。鑒于此，使用區(qū)塊鏈無關(guān)的智能代幣是一個(gè)有先見之明的舉動(dòng)。同樣值得注意的是，Vitalik Buterin本人在Reddit上公開支持Bancor的理念，即使用智能合約持有代幣儲(chǔ)備，作為一種創(chuàng)造市場(chǎng)的手段。他的評(píng)論中并沒有暗示外匯儲(chǔ)備必須以ETH計(jì)價(jià)。

Fetch.AI

Fetch.AI正逐漸成為2019年最熱門的項(xiàng)目之一。其代幣銷售在幾個(gè)小時(shí)內(nèi)就售罄了。融合區(qū)塊鏈和人工智能，F(xiàn)etch.AI正在開發(fā)一種通用集成協(xié)議，其中數(shù)字自主代理在一個(gè)開放的經(jīng)濟(jì)框架內(nèi)執(zhí)行不同類型的任務(wù)。通過這些代理，個(gè)人或企業(yè)可以參與“智能市場(chǎng)”，在那里，供應(yīng)與需求以最有效的方式連接在一起。

該平臺(tái)提供了從拼車到物流的一系列用例。然而，從DeFi的角度來看，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)做市商的能力可能是最引人注目的能力之一。

從本質(zhì)上講，做市是一個(gè)復(fù)雜的優(yōu)化問題，使用當(dāng)前和歷史定價(jià)數(shù)據(jù)來確定資產(chǎn)的價(jià)值，并提供參考的正向曲線。Fetch.AI協(xié)議的協(xié)同智能合約與虛擬機(jī)可以根據(jù)不同的市場(chǎng)決策策略，解決市場(chǎng)訂單的優(yōu)化問題，生成收益最大化的市場(chǎng)訂單。

這種工具包和框架為流動(dòng)性和做市開辟了一種全新的模式，不僅適用于數(shù)字資產(chǎn)，也適用于現(xiàn)實(shí)世界中的大宗商品，因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)世界的流動(dòng)性有限，交易所上市的成本很高。Fetch.AI框架允許跨鏈部署自治分散市場(chǎng)制造（ADMM）——這是純以太坊部署不可能實(shí)現(xiàn)的。

BitShares

BitShares是Dan Larimer成名的三個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目中的第一個(gè)，后兩個(gè)是Steem，最近一個(gè)是“以太坊殺手”EOS。該項(xiàng)目原名Protoshares， 2014年更名為BitShares，是一個(gè)企業(yè)級(jí)的“加密股權(quán)”智能合同平臺(tái)。

2016年，BitShares加入了微軟Azure區(qū)塊鏈即服務(wù)平臺(tái)，這是當(dāng)時(shí)僅有的四個(gè)實(shí)現(xiàn)這一狀態(tài)的項(xiàng)目之一。有趣的是，以太坊也在其中。

BitShares的BTS代幣被用作平臺(tái)上各種DeFi應(yīng)用程序的抵押品，包括交易所、銀行或金融衍生品的創(chuàng)建。使用BitShares協(xié)議，任何人都可以發(fā)行“智能代幣”這是與抵押和市場(chǎng)掛鉤的。

例如，與Tether不同的是， BitShares是完全分散的，資金的安全掌握在用戶手中。該平臺(tái)由一家分散式自主的公司運(yùn)營，該公司負(fù)責(zé)做出與項(xiàng)目相關(guān)的所有決策。

雖然以太坊目前擁有數(shù)量最多的DeFi項(xiàng)目，但這三個(gè)項(xiàng)目證明了非以太坊項(xiàng)目在質(zhì)量上存在一個(gè)健康的平衡。如果DeFi概念要在整個(gè)加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)中蓬勃發(fā)展，那么就有必要保護(hù)和培育多樣性。這樣做將為初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造更多的機(jī)會(huì)，并最終為用戶提供更廣泛的選擇。