隨著信息技術(shù)的發(fā)展,許多有效的規(guī)章制度開(kāi)始出現(xiàn)問(wèn)題。某些人或機(jī)構(gòu)利用法律漏洞,在世界范圍內(nèi)不可控制地進(jìn)行發(fā)展。信息技術(shù)發(fā)展的另一個(gè)方面是,我們不僅開(kāi)始討論國(guó)家法律差距,還開(kāi)始討論由于信息技術(shù)全球網(wǎng)絡(luò)的性質(zhì)而產(chǎn)生的國(guó)際法律差距。
自2010年以來(lái)最有前途的技術(shù)之一是區(qū)塊鏈技術(shù),它是一種開(kāi)源的、基于軟件的對(duì)等技術(shù)。它使用分布式賬本來(lái)存儲(chǔ)用戶的交易。由于區(qū)塊鏈和加密貨幣共同出現(xiàn)的技術(shù),區(qū)塊鏈技術(shù)與加密貨幣之間的差異無(wú)法很好地理解。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N隱藏在加密貨幣背后的技術(shù)。加密貨幣只是區(qū)塊鏈主要驅(qū)動(dòng)技術(shù)的一小部分。
存儲(chǔ)或提供基于區(qū)塊鏈技術(shù)的服務(wù)存在一些法律問(wèn)題。本課題研究的主要內(nèi)容是探討區(qū)塊鏈服務(wù)目前存在的法律問(wèn)題。然而,目前尚未研究的是區(qū)塊鏈技術(shù)在不同法律領(lǐng)域的廣泛影響。
本研究將從法律的幾個(gè)領(lǐng)域?qū)^(qū)塊鏈法律框架的動(dòng)因進(jìn)行廣泛的研究。我們還將研究針對(duì)區(qū)塊鏈服務(wù)的問(wèn)題或法律漏洞的不同解決方案,以形成區(qū)塊鏈技術(shù)的法律框架。
加密貨幣服務(wù)和區(qū)塊鏈技術(shù)
2009年,第一個(gè)去中心化的數(shù)字貨幣比特幣問(wèn)世。比特幣是由一名身份不明的程序員開(kāi)發(fā)的,他的名字叫中本聰(Satoshi Nakamoto),是一份描述比特幣基本功能的白皮書(shū)的作者。
目前市場(chǎng)上有2074種不同的加密貨幣。由于加密貨幣的分散化結(jié)構(gòu),它在9年內(nèi)實(shí)現(xiàn)了大規(guī)模增長(zhǎng)。對(duì)加密貨幣的研究從一開(kāi)始就試圖確定可以對(duì)加密貨幣實(shí)施哪些規(guī)則。第一步是選擇規(guī)則,加密貨幣服務(wù)提供者必須遵守這些規(guī)則。
Gamble的研究從西方的角度明確了去中心化加密貨幣的合法性和監(jiān)管挑戰(zhàn)。他對(duì)加密貨幣體系做了基本的解釋,并比較了加拿大、澳大利亞、美國(guó)、英國(guó)等國(guó)的法規(guī),這些國(guó)家都是按照Anglo Saxon 法律體系執(zhí)行的。研究屬于同一法律家族的國(guó)家是很有意義的。在他的論文中,他關(guān)注了加密貨幣的分權(quán)及其集權(quán),同時(shí)提出了權(quán)威的利益相關(guān)者難題。這些西方國(guó)家監(jiān)管方面的共同點(diǎn)是KYC(了解客戶)和AML(反洗錢(qián))法案。由于加密貨幣的交換性質(zhì),加密貨幣服務(wù)提供商必須遵守適用于銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的相同規(guī)則。她提請(qǐng)注意,由于加密貨幣的性質(zhì),西方國(guó)家將加密貨幣定義為一種資產(chǎn),而不是貨幣。然而,加密貨幣并不符合制度化金融部門(mén)的規(guī)則。
Bryans和Anema的研究顯示了美國(guó)反洗錢(qián)法案以及如何將其用于加密貨幣的詳細(xì)方案。他們的研究顯示了聯(lián)邦和州法律方面的問(wèn)題。這只是洗錢(qián)行為如何影響加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)的一個(gè)小例子。的確,當(dāng)思考全球范圍內(nèi)的加密貨幣市場(chǎng)時(shí),本研究?jī)H以世界的一小部分為例。
然而,在這項(xiàng)研究中,金錢(qián)和安全的概念并沒(méi)有被討論。這些概念可能是加密貨幣的潛在描述。沒(méi)有確定加密貨幣的概念,它就無(wú)法確定必須遵循哪些規(guī)則。
加密貨幣作為貨幣使用的最大障礙是波動(dòng)性。為了使用比特幣在一段時(shí)間內(nèi)存儲(chǔ)價(jià)值,用戶需要量化他們對(duì)比特幣未來(lái)價(jià)值的預(yù)期。
當(dāng)Gamble在他的研究中討論加密貨幣的監(jiān)管方面時(shí),另一個(gè)關(guān)于加密貨幣的研究提出了一個(gè)問(wèn)題,為什么加密貨幣不能保證政府加強(qiáng)監(jiān)管。Lindquist的研究結(jié)合當(dāng)前的法規(guī)對(duì)加密貨幣為何不能遵守現(xiàn)行法規(guī)進(jìn)行了詳細(xì)的解釋。他選擇了最著名也是第一個(gè)加密貨幣比特幣來(lái)研究它的特性以及這些特性目前的法律狀況。他的研究提請(qǐng)人們注意反洗錢(qián)和了解你客戶扮演的Glaser角色。然而,他在FATS(金融行動(dòng)特別小組)2010年關(guān)于新支付方式的報(bào)告中做了更廣泛的檢查。在他的研究中,他清楚地表達(dá)了對(duì)比特幣的關(guān)注,如客戶盡職調(diào)查、記錄保存、價(jià)值限制、融資方法、地域限制、使用限制和細(xì)分服務(wù)。這表明,比特幣無(wú)法滿足許多安全支付系統(tǒng)的要求。然而,必須提出的第一個(gè)問(wèn)題是,比特幣是否是一種支付方式。Kelvin FK Low回答了這個(gè)問(wèn)題。他表示,由于比特幣被認(rèn)為是一種加密貨幣和電子現(xiàn)金,因此,通過(guò)與更成熟的貨幣形式進(jìn)行比較,開(kāi)始進(jìn)行專有分析似乎是明智的。他們?cè)噲D填補(bǔ)私法如何處理加密貨幣所有權(quán)的空白。他們一致認(rèn)為,正如我們上面提到的,加密貨幣形式的明確性和私法性質(zhì)將有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定它們能夠或應(yīng)該如何進(jìn)行最佳監(jiān)管。
當(dāng)前區(qū)塊鏈面臨的一個(gè)重要問(wèn)題是如何對(duì)加密貨幣進(jìn)行稅收監(jiān)管。Lindquist以德國(guó)稅收法規(guī)為例,提到了加密貨幣的征稅。他指出,將加密貨幣分類為貨幣、私人貨幣、應(yīng)稅憑證或任何一種金融工具,政府都可以將加密貨幣納入現(xiàn)行稅法。Lindquist從資本利得與所得稅、銷售稅的角度進(jìn)行了狹義的解釋。然而,對(duì)加密貨幣征稅并不那么容易。2014年初最大的討論是加密貨幣的增值稅豁免。
2015年,歐盟法院認(rèn)定比特幣作為一種數(shù)字貨幣是一種貨幣,而不是一種商品,并將與之相關(guān)的交易、紙幣、貨幣和代幣都用作法定貨幣。并聲明增值稅指令必須被解釋為豁免增值稅,這意味著供應(yīng)的服務(wù),它包括將傳統(tǒng)貨幣兌換成“比特幣”虛擬貨幣的單位,反之亦然,作為交換,比特幣支付的金額等于一方面經(jīng)營(yíng)者購(gòu)買(mǎi)貨幣的價(jià)格和向客戶出售貨幣的價(jià)格是免稅的交易。
Ainsworth 和 Shact 的研究表明,利用區(qū)塊鏈技術(shù)解決稅務(wù)欺詐的可能性很大。在他們的研究中,他們討論了區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)庫(kù)是否可以被用來(lái)跟蹤商業(yè)交易,并通過(guò)不可信的性質(zhì)來(lái)處理稅務(wù)欺詐。然而,即使是存在這種可能性,在保護(hù)這些交易的數(shù)據(jù)時(shí),也帶來(lái)了許多法律問(wèn)題。我們將在下面討論區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)保護(hù)。
另一個(gè)關(guān)于加密貨幣的法律問(wèn)題是,利用加密貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)移,進(jìn)行犯罪活動(dòng)是可能的。Ante在他的研究中指出,加密貨幣的匿名性比現(xiàn)有的支付方式提供了更好的條件,這使得利用加密貨幣進(jìn)行洗錢(qián)、恐怖融資或逃稅等活動(dòng)更具吸引力。將洗錢(qián)問(wèn)題與 Ainsworth 和 Shact的研究進(jìn)行比較是一個(gè)很好的資料來(lái)源。Ante研究的不同之處在于,他還將注意力放在了ICO(即基于區(qū)塊鏈的眾籌)上。令人驚訝的是,區(qū)塊鏈的這個(gè)區(qū)域被忽略了。Ante, 2018年的研究主要集中在確定哪種監(jiān)管方式最適合應(yīng)對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資。此外,還舉例說(shuō)明了瑞士、德國(guó)、美國(guó)、新加坡等不同國(guó)家的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其對(duì)ICO的做法。
Salami的研究探討了利用RegTech(監(jiān)管技術(shù))在全球范圍內(nèi)打擊恐怖主義融資的問(wèn)題。該研究包括金融行動(dòng)特別工作組(FATF)如何通過(guò)加密貨幣打擊恐怖主義融資。評(píng)估了FATF反洗錢(qián)和恐怖主義融資(AML/CFT)規(guī)定的基于風(fēng)險(xiǎn)的方法的局限性,以及這些規(guī)定對(duì)涉及加密貨幣的交易的影響。
正如所看到的,關(guān)于加密貨幣的最大法律問(wèn)題是確定加密貨幣的形式、了解您的客戶以及反洗錢(qián)行為、稅收和恐怖主義融資。上述研究是本課題研究的先驅(qū)。然而,在這方面進(jìn)行相當(dāng)詳細(xì)的研究而不是單獨(dú)的研究。地方法規(guī)必須在刑法、金融法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的決定和國(guó)際行為的更廣泛方面得到詳細(xì)審查。
區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)據(jù)隱私
區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N技術(shù),它在數(shù)據(jù)庫(kù)中存儲(chǔ)了數(shù)十億的數(shù)據(jù),這些數(shù)據(jù)被每一次新的阻塞鎖定。意思是,存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)庫(kù)中的每個(gè)數(shù)據(jù)都是在數(shù)據(jù)庫(kù)上的每個(gè)用戶達(dá)成以下共識(shí)的基礎(chǔ)上添加的。要想在區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)庫(kù)中更改任何單個(gè)數(shù)據(jù),都需要數(shù)據(jù)庫(kù)具有相同的共識(shí),這意味著需要數(shù)十億塊接受來(lái)更改它。由于區(qū)塊鏈的性質(zhì),存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)是非常安全的,幾乎不可能被黑和被更改。
然而,在數(shù)據(jù)隱私方面,有幾個(gè)權(quán)利的數(shù)據(jù)所有者讓他們自由地控制他們的數(shù)據(jù)。但是,任何添加到區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)都將受到整個(gè)系統(tǒng)一致的控制。在這方面,區(qū)塊鏈的性質(zhì)與數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)相沖突。在本研究的這一部分,我們回顧了一些關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)據(jù)隱私的研究。
許多研究集中在歐盟新出臺(tái)的《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》(GDPR)上。該法律于2016年5月生效,自2018年5月起成為適用法律。關(guān)于執(zhí)行這項(xiàng)新的詳細(xì)規(guī)定,目前正在進(jìn)行許多討論。然而,這項(xiàng)新法律帶來(lái)了許多關(guān)于區(qū)塊鏈將如何受到影響的問(wèn)題。Kulhari試圖找到區(qū)塊鏈解決方案如何適用于GDPR的答案。在本研究中,他將GDPR條款與區(qū)塊鏈特征進(jìn)行了比較。新的GDPR規(guī)定包括:第5條的問(wèn)責(zé)制和數(shù)據(jù)最小化、第14至21條的數(shù)據(jù)主體控制、第17條的被遺忘權(quán)、第20條的數(shù)據(jù)可移植權(quán)、設(shè)計(jì)的數(shù)據(jù)保護(hù)。
GDPR要求控制器負(fù)責(zé)確保遵守GDPR的所有隱私原則,如合法性、公平性和透明度、目的限制、數(shù)據(jù)最小化、準(zhǔn)確性、存儲(chǔ)限制、完整性和機(jī)密性。此外,GDPR要求每個(gè)組織都能證明自己遵守了所有的原則。Kulhari指出,被許可的區(qū)塊鏈可以遵守GDPR的責(zé)任,而在公共區(qū)塊鏈上,由于無(wú)許可節(jié)點(diǎn)數(shù)量的增加,聯(lián)合控制器將無(wú)法滿足GDPR第26條的要求。GDPR第五條規(guī)定了數(shù)據(jù)最小化。Kulhari的研究表明,由于區(qū)塊鏈的性質(zhì),區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)最小化可能會(huì)失敗。區(qū)塊鏈技術(shù)結(jié)構(gòu)使用每個(gè)節(jié)點(diǎn)復(fù)制數(shù)據(jù),這意味著即使不進(jìn)一步處理這些數(shù)據(jù),也會(huì)存儲(chǔ)這些數(shù)據(jù)。然而,區(qū)塊鏈可以通過(guò)零知識(shí)證明的方法找到具有數(shù)據(jù)匿名性的解決方案。
在區(qū)塊鏈上提供的數(shù)碼身份管理解決方案,以歸還用戶個(gè)人資料的控制權(quán)為條件,透過(guò)數(shù)據(jù),達(dá)致既定的GDPR控制目標(biāo)。刪除權(quán)也是區(qū)塊鏈技術(shù)的另一個(gè)挑戰(zhàn)。當(dāng)任何存儲(chǔ)想要?jiǎng)h除時(shí),Gabison會(huì)關(guān)注區(qū)塊鏈復(fù)雜系統(tǒng)。他展示了數(shù)據(jù)刪除可能會(huì)給區(qū)塊鏈技術(shù)帶來(lái)的問(wèn)題,但在本研究中并沒(méi)有找到解決這個(gè)問(wèn)題的方法。Kulhari建議,對(duì)不可變區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)進(jìn)行不確定鎖定實(shí)際上應(yīng)該被認(rèn)為符合GDPR中的其他數(shù)據(jù)保護(hù)原則,而不是試圖根據(jù)刪除的權(quán)利來(lái)警告它。
在數(shù)據(jù)可移植性方面,Kulhari劃分了私有區(qū)塊鏈和公共區(qū)塊鏈。對(duì)于公共區(qū)塊鏈,沒(méi)有人可以訪問(wèn)個(gè)人數(shù)據(jù)的離線存儲(chǔ),只有指向數(shù)據(jù)的指針存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈上。這意味著在公共區(qū)塊鏈上,沒(méi)有服務(wù)器控制器作為GDPR數(shù)據(jù)可移植性的手段。在區(qū)塊鏈被許可的情況下,用戶可以使用自己的數(shù)字私鑰下載數(shù)據(jù),并從區(qū)塊鏈上的一個(gè)數(shù)字身份管理平臺(tái)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)。
版權(quán)法和區(qū)塊鏈技術(shù)
區(qū)塊鏈不可避免地具有價(jià)值,盡管軟件和業(yè)務(wù)流程的可專利性受到限制,但其中的IP所有權(quán)可能會(huì)成為一個(gè)重要的考慮因素。
Vogel的研究表明,當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)去中心化的時(shí)候,版權(quán)所有者將沒(méi)有任何一方可以起訴來(lái)阻止侵權(quán)。在本研究中,他討論了軟件開(kāi)發(fā)商和互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商在侵犯版權(quán)的情況下的責(zé)任。他建議,為分散式應(yīng)用程序的軟件開(kāi)發(fā)者提供負(fù)擔(dān)得起的許可證,版權(quán)所有者這樣做可能會(huì)對(duì)分散式文化產(chǎn)生有利于他們的影響。
Gabison注意,從一個(gè)管轄范圍內(nèi)的公共區(qū)塊鏈中刪除內(nèi)容不會(huì)影響另一個(gè)管轄范圍內(nèi)的鏈。他展示了四個(gè)實(shí)體;當(dāng)版權(quán)所有者的版權(quán)材料在區(qū)塊鏈上發(fā)布時(shí),他們將轉(zhuǎn)換其中之一。有版權(quán)材料的原始海報(bào)、中介服務(wù)提供商(ISP)、公共區(qū)塊鏈的創(chuàng)建者或隨后的下載者。在美國(guó)和歐洲,ISP對(duì)用戶上傳的互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容負(fù)有有限責(zé)任。在他的研究過(guò)程中,探討了哪些實(shí)體可能是更好的保護(hù)版權(quán)材料的選擇問(wèn)題。
區(qū)塊鏈可能會(huì)找到一個(gè)解決版權(quán)問(wèn)題的辦法就是集體權(quán)利管理。個(gè)人版權(quán)所有者使用集體管理組織(CMOs)跟蹤和保護(hù)他們的權(quán)利。然而,CMOs多年來(lái)一直被批評(píng)缺乏透明度、支付特許權(quán)使用費(fèi)/授權(quán)的時(shí)間滯后、濫用壟斷地位和效率低下。
在這種情況下,區(qū)塊鏈具有為版權(quán)管理創(chuàng)造無(wú)代理保護(hù)的潛力。Treise、Goldenfein和Hunter的研究表明,區(qū)塊鏈平臺(tái)可能會(huì)讓版權(quán)所有者自己成為中介,或者以其他方式去中介版權(quán)所有者和用戶之間的關(guān)系。他們提請(qǐng)注意,區(qū)塊鏈議定書(shū)是跨司法管轄區(qū)實(shí)施的,消除了國(guó)家集體許可制度的地域復(fù)雜性和荒謬性以及相互關(guān)系。
Savelyev討論了使用區(qū)塊鏈技術(shù)分發(fā)版權(quán)的優(yōu)勢(shì)和挑戰(zhàn)。因?yàn)閰^(qū)塊鏈技術(shù)的優(yōu)點(diǎn)是可以訪問(wèn)關(guān)于版權(quán)所有權(quán)的信息、透明度和后續(xù)更改的可跟蹤性。然而,他提出了使用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行版權(quán)管理可能存在的問(wèn)題,如如何將區(qū)塊鏈技術(shù)與國(guó)家當(dāng)局的管轄權(quán)特權(quán)相結(jié)合。
由于技術(shù)的快速發(fā)展,特別是區(qū)塊鏈,版權(quán)保護(hù)將繼續(xù)屬于灰色地帶,除非找到合適的解決方案。
結(jié)論
在本研究中,我們展示了區(qū)塊鏈技術(shù)可能存在的一些法律問(wèn)題,對(duì)加密貨幣和區(qū)塊鏈的研究進(jìn)行了綜述。我們回顧了在我們研究課題領(lǐng)域的一些開(kāi)創(chuàng)性研究,并試圖對(duì)區(qū)塊鏈及其可能存在的和當(dāng)前的立法問(wèn)題作一概括性的概述。
世界上規(guī)范的趨勢(shì)應(yīng)該是更好地理解區(qū)塊鏈的技術(shù)和分類特性,以確定它們的法律義務(wù)。例如,出于對(duì)加密貨幣征稅的目的,而目前的趨勢(shì)是接受加密貨幣作為貨幣支付方式,并將其排除在增值稅之外。
綜上所述,我們還會(huì)在接下來(lái)的幾年里聽(tīng)到區(qū)塊鏈技術(shù)和加密貨幣的名字,能夠以支持的方式規(guī)范這一技術(shù)的國(guó)家可以享受到這一尖端技術(shù)的好處和發(fā)展。將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用到現(xiàn)有的立法體系和法規(guī)中并不容易。然而,最終,法律必須在某種程度上趕上技術(shù)。我們希望各國(guó)能夠在保護(hù)用戶和權(quán)利人的同時(shí),在不放慢技術(shù)速度的情況下立法。
評(píng)論
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