美國(guó)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管和立法值得我們思考

　　區(qū)塊鏈除了應(yīng)用于比特幣等加密貨幣，還被認(rèn)為擁有其他廣泛的應(yīng)用潛力，并有助于經(jīng)濟(jì)高效、安全地運(yùn)行。美國(guó)政府近年來一直在密切觀望區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，并在多個(gè)政府部門開展了試點(diǎn)項(xiàng)目和概念證明。2018年，美國(guó)聯(lián)邦政府和各州政府出臺(tái)了區(qū)塊鏈相關(guān)立法，美國(guó)國(guó)會(huì)、商務(wù)部國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)研究院（NIST）等部門先后發(fā)布了《2018年聯(lián)合經(jīng)濟(jì)報(bào)告》、《區(qū)塊鏈：背景和政策問題》、《區(qū)塊鏈和在政府應(yīng)用中的適用性》、《區(qū)塊鏈技術(shù)概述》等報(bào)告，初步闡明了美國(guó)政府對(duì)監(jiān)管和發(fā)展思路。

　　密切跟蹤技術(shù)發(fā)展，減少事先判斷和干預(yù)。美國(guó)聯(lián)邦政府一方面承認(rèn)區(qū)塊鏈具有除了加密貨幣外的許多其他應(yīng)用潛能，并有助于經(jīng)濟(jì)高效、安全地運(yùn)行。另一方面指出，區(qū)塊鏈技術(shù)仍處于早期發(fā)展階段，當(dāng)前存在許多炒作，對(duì)該技術(shù)尚未能很好的理解。區(qū)塊鏈提出了許多監(jiān)管和立法方面的挑戰(zhàn)，應(yīng)謹(jǐn)慎處理這些挑戰(zhàn)，并給市場(chǎng)提供恰當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，不事先預(yù)判和限制技術(shù)的發(fā)展。監(jiān)管機(jī)構(gòu)間應(yīng)協(xié)調(diào)合作，確保政策框架、定義和管轄權(quán)的一致性。各級(jí)政府應(yīng)該考慮和測(cè)試區(qū)塊鏈技術(shù)在使政府有效履職方面的新用途。公私部門共同合作確保新技術(shù)的快速部署，并保護(hù)公民權(quán)益不受損害。

　　重視國(guó)家安全風(fēng)險(xiǎn)，安全評(píng)估立法先行。2017年12月特朗普簽署通過《2018年國(guó)防授權(quán)法案》，該法要求實(shí)施后的180天內(nèi)，國(guó)防部長(zhǎng)牽頭對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行安全評(píng)估，評(píng)估維度包括：區(qū)塊鏈技術(shù)和其他分布式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)潛在的進(jìn)攻和防御型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用；外國(guó)勢(shì)力、極端組織和刑事犯罪網(wǎng)絡(luò)對(duì)該技術(shù)的利用；聯(lián)邦政府和基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)對(duì)該技術(shù)的使用或計(jì)劃使用情況；關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)攻擊的脆弱性。

　　開展政府試點(diǎn)項(xiàng)目，積極探索區(qū)塊鏈應(yīng)用。目前美國(guó)總務(wù)局、財(cái)政部、食品藥物管理局、國(guó)土安全部等多個(gè)美國(guó)聯(lián)邦政府部門正嘗試在財(cái)務(wù)管理、政府采購(gòu)、IT資產(chǎn)和供應(yīng)鏈管理、衛(wèi)生醫(yī)療、政府證書頒發(fā)（如VISAS、SSN、出生證）、專利和商標(biāo)權(quán)、人事數(shù)據(jù)等領(lǐng)域應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)。就目前的研究和試點(diǎn)結(jié)論來看，根據(jù)《區(qū)塊鏈在政府應(yīng)用中的適用性》報(bào)告，公共記錄、預(yù)算分配、供應(yīng)鏈監(jiān)測(cè)、政府審批程序被認(rèn)為是最適合采用區(qū)塊鏈的領(lǐng)域。而在區(qū)塊鏈類型的選擇上，許可鏈被認(rèn)為將是政府應(yīng)用中的更好選擇，因?yàn)楦鞣蕉紝?duì)一個(gè)中央機(jī)構(gòu)存在一定程度的信任，因此可以選擇比比特幣等非許可鏈更高效同時(shí)更便宜的共識(shí)機(jī)制。

　　提供指導(dǎo)意見，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)理性發(fā)展。伴隨區(qū)塊鏈的快速發(fā)展，許多企業(yè)產(chǎn)生了焦慮，不知道是否要采用該技術(shù)。美國(guó)聯(lián)邦政府對(duì)此進(jìn)行了引導(dǎo)，在2018年發(fā)布的幾份報(bào)告中均指出區(qū)塊鏈并非一種殺手型技術(shù)，目前尚未能完全替代現(xiàn)有系統(tǒng)。并識(shí)別了區(qū)塊鏈發(fā)展目前面臨的諸多挑戰(zhàn)，包括可擴(kuò)展性、數(shù)據(jù)安全、可互操作性、個(gè)人可識(shí)別信息管理等。美國(guó)國(guó)土安全部、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)研究院（NIST）等聯(lián)邦機(jī)構(gòu)還給出了用以幫助確定區(qū)塊鏈?zhǔn)欠襁m合于一項(xiàng)特定系統(tǒng)或活動(dòng)的方法。NIST還告誡產(chǎn)業(yè)，區(qū)塊鏈一旦廣泛實(shí)施和采用，便很難對(duì)其進(jìn)行更改。一旦數(shù)據(jù)記錄在區(qū)塊鏈中，即使出現(xiàn)錯(cuò)誤，該數(shù)據(jù)通常也會(huì)永久存在。應(yīng)該在調(diào)查基礎(chǔ)上在適當(dāng)?shù)那樾蜗率褂脜^(qū)塊鏈，而不要僅僅因?yàn)槭切录夹g(shù)就盲目使用。

　　各州競(jìng)相立法承認(rèn)區(qū)塊鏈合法性，爭(zhēng)搶發(fā)展先機(jī)。進(jìn)入2018年以來美國(guó)各州出現(xiàn)了爭(zhēng)相立法的局面，目前至少有12個(gè)州出臺(tái)了區(qū)塊鏈相關(guān)立法?？傮w來看這些立法主要解決如下幾個(gè)問題：一是承認(rèn)區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N合法的電子記錄，可以用于簽名、合同、記錄等保障，如阿利桑納州、內(nèi)華達(dá)州、俄亥俄州、田納西州、伊利諾斯州等。二是禁止對(duì)使用區(qū)塊鏈技術(shù)征稅或收費(fèi)，以及施加證書、許可證等限制。例如，科羅拉多州、內(nèi)華達(dá)州、伊利諾斯州。三是允許私營(yíng)部門使用區(qū)塊鏈技術(shù)來管理股東信息和股票發(fā)行、交易記錄等。例如特拉華州、加利福尼亞州、懷俄明州等。四是允許政府部門使用區(qū)塊鏈技術(shù)。例如，科羅拉多州要求州部門在接受商業(yè)許可記錄和向其他部門和機(jī)構(gòu)分發(fā)部門數(shù)據(jù)時(shí)，考慮使用分布式分類賬技術(shù)。此外，加利福尼亞等多個(gè)州立法要求對(duì)區(qū)塊鏈進(jìn)行相關(guān)研究和評(píng)估。對(duì)于各州的爭(zhēng)相立法，產(chǎn)業(yè)界和學(xué)術(shù)界產(chǎn)生了一些擔(dān)憂，例如，各州對(duì)區(qū)塊鏈定義的不一致，可能會(huì)樹立新的商業(yè)障礙；以及過早的在立法中界定的區(qū)塊鏈特征，例如“不可更改”性，可能和未來的區(qū)塊鏈不相符合。

　　美國(guó)經(jīng)驗(yàn)給我國(guó)帶來一些有益啟示。一是重視和加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈問題的預(yù)研。區(qū)塊鏈發(fā)展目前仍處于早期階段，其定義、特征、應(yīng)用、風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)仍在不斷演變當(dāng)中。應(yīng)提早對(duì)政策、技術(shù)特征、應(yīng)用、適用性等問題開展預(yù)研究，并在重點(diǎn)領(lǐng)域開展試點(diǎn)項(xiàng)目和概念證明，為適時(shí)、適當(dāng)介入?yún)^(qū)塊鏈管制建立基礎(chǔ)，避免監(jiān)管缺位或監(jiān)管過度，為產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境。二是引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)理性發(fā)展。區(qū)塊鏈作為當(dāng)前最熱門的技術(shù)之一存在許多過度炒作，有必要在開展相關(guān)研究基礎(chǔ)上，制定指導(dǎo)意見，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)客觀理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)，既肯定區(qū)塊鏈技術(shù)的正面價(jià)值，也避免盲目投資和使用。三是重視區(qū)塊鏈安全風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)預(yù)評(píng)估。區(qū)塊鏈所擁有的去中心化、不可刪除等特性可能給跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)、內(nèi)容管理、網(wǎng)絡(luò)安全、關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施保護(hù)、個(gè)人隱私保護(hù)、用戶權(quán)益等領(lǐng)域帶來安全風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)政府雖然當(dāng)前對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)無管制，但是已經(jīng)通過立法對(duì)區(qū)塊鏈可能帶來的國(guó)家安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)評(píng)估。我國(guó)也應(yīng)及早對(duì)重點(diǎn)安全領(lǐng)域開展預(yù)評(píng)估，提做好防范應(yīng)對(duì)措施部署。