區(qū)塊鏈監(jiān)管聯(lián)盟是怎樣進(jìn)行“捉妖”的

當(dāng)天晚間，央行網(wǎng)站公告稱，近日，中國人民銀行發(fā)布了《中國金融穩(wěn)定報告（2019）》，對2018年以來我國金融體系的穩(wěn)健性狀況進(jìn)行了全面評估。報告數(shù)據(jù)顯示，2018年以來，金融系統(tǒng)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，取得積極成效，國內(nèi)173家虛擬貨幣交易及代幣發(fā)行融資平臺已經(jīng)全部實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險退出。

11月以來，多地監(jiān)管頻頻出手，對虛擬貨幣開展集中的專項(xiàng)整治活動，引發(fā)市場關(guān)注。尤其近日北京警方一舉破獲非法數(shù)字貨幣交易所BISS（幣市），將其定性為非法集資詐騙，被市場視作虛擬貨幣交易所全員被端的首個案例。

根據(jù)公開資料，BISS（幣市）官網(wǎng)表示其為全球首家會員制交易所，并稱其為“全球首家?guī)艓?幣股交易所”，投資者不僅可以交易虛擬貨幣，還能一鍵買美股。而從BISS設(shè)計的所謂創(chuàng)新商業(yè)模式，即“幣股交易”和“會員制”具體模式看，存在在沒有資質(zhì)的情況下違規(guī)為用戶進(jìn)行美股買賣，會員制拉新模式或類似傳銷，和涉嫌洗錢等不法行為。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者在BISS（幣市）官網(wǎng)還發(fā)現(xiàn)，該交易所還繼續(xù)存在杠桿炒幣的放大風(fēng)險模式，在此前一輪的重拳打擊ICO中已有整治。而從BISS的實(shí)際運(yùn)營公司北京速子科技有限公司在啟信寶上的顯示的企業(yè)注冊信息看，該公司成立于2018年5月，2018年8月獲得數(shù)千萬的戰(zhàn)略投資，并在2018年9月進(jìn)行了一輪注冊資本的增資，從400萬元增至1000萬元，該公司的平均薪資更是達(dá)到了20816元/月。

眾所周知，央行早在2017年就叫停了非法ICO，但I(xiàn)CO似乎從未停止，并演變出來很多規(guī)避的方式，比如說去新加坡、馬耳他和瑞士這些對ICO監(jiān)管較為寬松的國家，或者從ICO變成IMO或者IEO等各種方式，但本質(zhì)都是用法幣來換token，其中很多都存在著資金盤割韭菜的行為。

這家BISS的死灰復(fù)燃與被監(jiān)管迅速清洗，或許意味著，幣圈又將迎來規(guī)整的驚濤駭浪。

瞄準(zhǔn)虛擬貨幣“碰瓷”區(qū)塊鏈

從近期監(jiān)管動作看，上海、北京、東莞、深圳、杭州、河南、內(nèi)蒙古等多地監(jiān)管已經(jīng)紛紛出手，對數(shù)字貨幣交易所相關(guān)活動進(jìn)行摸底排查。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者梳理近期監(jiān)管文件，從針對的目標(biāo)看，挖礦、交易所、空氣幣都未逃脫監(jiān)管視線。單單從11月份來看，多地的監(jiān)管操作開始密集。

11月11日，內(nèi)蒙古自治區(qū)工業(yè)和信息化廳發(fā)布關(guān)于對虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)清理整頓情況聯(lián)合檢查的通知，通知稱，自治區(qū)聯(lián)合檢查組赴部分盟市，對虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)清理整頓情況進(jìn)行聯(lián)合檢查。而檢查的主要內(nèi)容是，重點(diǎn)摸清與實(shí)體經(jīng)濟(jì)無關(guān)、規(guī)避監(jiān)管、能耗較大，以“大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)”為包裝享受地方電價、土地和稅收等方面的優(yōu)惠政策的虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)。

11月13日，北京市地方金融監(jiān)管局發(fā)布了《關(guān)于交易場所分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)開展經(jīng)營活動的風(fēng)險提示》?！短崾尽访鞔_指出：“如有外埠交易場所（重點(diǎn)為金融資產(chǎn)交易所）分支機(jī)構(gòu)在京開展經(jīng)營活動，屬于違規(guī)經(jīng)營行為?！?/p>

市場人士分析指出，其實(shí)幾乎所有在國內(nèi)運(yùn)營的數(shù)字貨幣交易所，服務(wù)器均位于海外，也在海外注冊了殼公司。嚴(yán)格來說，它們都屬于“外埠交易場所”。

11月14日，在上?；ソ鹫无k的牽頭下，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席辦和中國人民銀行上海總部也聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開展虛擬貨幣交易場所排摸整治的通知》。而整治的重點(diǎn)是虛擬貨幣相關(guān)活動，包括虛擬貨幣交易、發(fā)幣和募資，以及為注冊在海外的交易所提供宣傳、引流等。

11月21日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布關(guān)于防范“虛擬貨幣”非法活動的風(fēng)險提示，并通知單位共同開展虛擬貨幣交易場所排查整治。據(jù)悉，此次行動將重點(diǎn)排查三種活動：一是在境內(nèi)提供虛擬貨幣交易服務(wù)或開設(shè)虛擬貨幣交易場所；二是為境外虛擬貨幣交易場所提供服務(wù)通道，包括引流、代理買賣等服務(wù)；三是以各種名義發(fā)售代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太幣等虛擬貨幣。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者獲悉，目前深圳市地方金融監(jiān)管局已通過靈鯤系統(tǒng)，摸排出涉嫌開展虛擬貨幣非法活動的企業(yè)39個。

此外，中國三大數(shù)字貨幣交易所中，幣安和波場兩家的官方微博均在近日被封殺。幣圈的第二輪清洗已成定局。

中鈔區(qū)塊鏈技術(shù)研究院院長張一鋒11月25日對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，“這個是可以預(yù)期的。中央重視區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)與應(yīng)用推進(jìn)，不代表支持虛擬貨幣的交易和打著區(qū)塊鏈旗號的非法金融行為。區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用，歸根結(jié)底還是要回歸到對現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動的支持中去，脫虛向?qū)崳度氲浇鉀Q現(xiàn)實(shí)中存在的問題中去?！?/p>

幣圈哭了，鏈圈卻在笑

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，相對“幣圈”的人心惶惶，“鏈圈”則顯得十分冷靜。

一位區(qū)塊鏈人士11月25日對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，“區(qū)塊鏈被國家層面重視后幣圈很歡呼，但鏈圈反而比較冷靜。因?yàn)榧夹g(shù)不會一蹴而就?！?/p>

多位區(qū)塊鏈公司人士均持類似的態(tài)度，“區(qū)塊鏈?zhǔn)欠N技術(shù)，打著區(qū)塊鏈幌子的虛擬幣早就該整頓了?！?/p>

杭州區(qū)塊鏈公司數(shù)秦科技創(chuàng)始人高航11月25日對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，杭州目前還沒有相關(guān)動作，但實(shí)際上，出問題的都是以區(qū)塊鏈為概念涉嫌詐騙傳銷公司，和區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)際上沒有任何關(guān)系。整頓反而會迎來真正的發(fā)展紅利期?！?/p>

一位銀行科技部人士表示，區(qū)塊鏈大的方向分兩個，一個是做幣，一個是做鏈，這次的整頓，該哭的應(yīng)該是幣圈，炒幣的各種詐騙比較多，而鏈圈應(yīng)該是笑了，迎來了真正技術(shù)入場的時刻?！白鳛殂y行的科技部門，現(xiàn)在我們更多專注在鏈的方向上，通過嵌入場景，解決實(shí)實(shí)在在的問題。國家大力推進(jìn)區(qū)塊鏈的建設(shè)，一定會出現(xiàn)有些人利用人們對技術(shù)不能深入了解而開展違法行為，必然在短期內(nèi)魚龍混雜，國家加大整治力度正當(dāng)其時?！?/p>

另外一家產(chǎn)業(yè)巨頭旗下的區(qū)塊鏈公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“最近各地都在學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈，我們參與的課題和標(biāo)準(zhǔn)這些事情也都明顯在加速?！?/p>

“不管是數(shù)字貨幣還是區(qū)塊鏈技術(shù)，雖然央行數(shù)字貨幣研究所早就在研究相關(guān)課題，但自從區(qū)塊鏈建設(shè)上升到整個國家層面的高度之后，明顯有加速往前推進(jìn)和相關(guān)成果落地的趨勢。”　多位區(qū)塊鏈人士雖然均持類似觀點(diǎn)，但均認(rèn)為，不論外部環(huán)境如何，要讓區(qū)塊鏈技術(shù)真正實(shí)現(xiàn)大規(guī)模應(yīng)用還需要比較長的時間。

鼎峰資本創(chuàng)始合伙人、算利金控董事長李僑峰11月25日表示，目前隨著國家層面對區(qū)塊鏈的關(guān)注，區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司的估值也水漲船高。從投資機(jī)構(gòu)的角度來講，區(qū)塊鏈行業(yè)賽道剛剛開始，到目前為止還沒有形成殺手級的應(yīng)用，而傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則有很多殺手級的應(yīng)用。

李僑峰認(rèn)為，從資本的角度來看，區(qū)塊鏈行業(yè)最大的難點(diǎn)還是頂層設(shè)計，跨鏈的標(biāo)準(zhǔn)要加快探索，否則最后就成私鏈了。他預(yù)計，聯(lián)盟鏈可能會在政府層面有大面積落地應(yīng)用，接下來公有鏈+聯(lián)盟鏈也會得到較好的發(fā)展。

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