如何預(yù)防區(qū)塊鏈成為行騙的招牌

近期，區(qū)塊鏈技術(shù)大熱。一時(shí)間，多種數(shù)字貨幣價(jià)格上漲，資本應(yīng)聲狂歡。從幕后走到臺(tái)前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場(chǎng)“盛宴”卻在暗流涌動(dòng)：蹭熱點(diǎn)欺騙投資者、炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號(hào)傳銷(xiāo)、詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙的行為大有抬頭之勢(shì)。

業(yè)內(nèi)人士建議，發(fā)展和利用區(qū)塊鏈技術(shù)，要守正創(chuàng)新，回歸技術(shù)和應(yīng)用本源。一方面，大力推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用和落地；另一方面，監(jiān)管部門(mén)警惕一些借區(qū)塊鏈炒作行騙苗頭和部分區(qū)塊鏈項(xiàng)目的泡沫風(fēng)險(xiǎn)，給區(qū)塊鏈創(chuàng)造一個(gè)更安全、更干凈的發(fā)展空間。

區(qū)塊鏈概念成股市“必蹭熱點(diǎn)”

當(dāng)前，不少投資者存在短期“爆炒”心態(tài)。星合資本首席科學(xué)家胡震說(shuō)，從最近股市波動(dòng)來(lái)看，一些投資者其實(shí)并不關(guān)心區(qū)塊鏈技術(shù)，也不關(guān)心區(qū)塊鏈能夠?yàn)樯鲜?a target="_blank">公司帶來(lái)多少收益，只是單純希望公司能跟區(qū)塊鏈掛鉤，然后有游資助推股價(jià)上漲。

傳統(tǒng)資本市場(chǎng)，對(duì)于區(qū)塊鏈的社會(huì)關(guān)注上升反應(yīng)最為敏感。

10月28日，A股收盤(pán)時(shí)區(qū)塊鏈指數(shù)大漲8.05%，單日漲幅創(chuàng)歷史新高。當(dāng)日漲停股達(dá)到96只，市場(chǎng)瘋狂程度一度不亞于當(dāng)年的雄安新區(qū)、創(chuàng)投、工業(yè)大麻等大熱門(mén)題材。此后，區(qū)塊鏈概念股又迎來(lái)波動(dòng)、分化，10月30日，跌幅在5％以上的區(qū)塊鏈概念股近60只，萬(wàn)方發(fā)展、暴風(fēng)集團(tuán)、日出東方、紅相股份、百邦科技、維科技術(shù)、三力士、晨鑫科技、常山北明等跌停。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期，不少上市公司為拉高股價(jià)而搭上區(qū)塊鏈這一火熱概念，有刻意炒作之嫌。

“其中有一批公司緊急宣布自主或與區(qū)塊鏈公司達(dá)成戰(zhàn)略合作，但大多數(shù)公司未有任何應(yīng)用場(chǎng)景，尚處于蹭股價(jià)、蹭概念和蹭流量的狀態(tài)?！北本┠芤?jiàn)科技發(fā)展有限公司總經(jīng)理高永鈺說(shuō)。

從“上證e互動(dòng)”（上交所建立的信息溝通平臺(tái)）來(lái)看，從10月25日到29日，共有565條提問(wèn)回答，其中有24%的問(wèn)題即136條是有關(guān)區(qū)塊鏈的。這些問(wèn)題中涉及的上市公司一共有65家，其中16家給出肯定回答聲明其公司在布局區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，占比24%。

據(jù)互動(dòng)易（由深交所推出，供投資者與上市公司直接溝通的平臺(tái)）顯示，上述同期內(nèi)，共有2330條提問(wèn)回答，其中有34%的問(wèn)題即792條是有關(guān)區(qū)塊鏈的。792條區(qū)塊鏈相關(guān)的問(wèn)題中涉及的上市公司一共有326家，其中93家給出肯定回答聲明其公司在布局區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，占比28%。很大一部分上市公司雖然在回答中表明目前業(yè)務(wù)都沒(méi)有涉及區(qū)塊鏈，但是都表示將會(huì)對(duì)區(qū)塊鏈進(jìn)行研究探索。

另?yè)?jù)統(tǒng)計(jì)，3000余家A股上市公司中已有超過(guò)500家公司公布了自己和區(qū)塊鏈有直接或間接的關(guān)系，但其中披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實(shí)的只有不到40家。

以上市公司廣東文化長(zhǎng)城集團(tuán)為例：這家陶瓷公司自今年9月以來(lái)，連續(xù)發(fā)布了7則公司可能會(huì)被暫停上市的公告，但近期卻因區(qū)塊鏈概念迎來(lái)連續(xù)漲停。該公司近期發(fā)布公告稱(chēng)，子公司開(kāi)發(fā)的2項(xiàng)軟件涉及區(qū)塊鏈技術(shù)，但尚未投入應(yīng)用。

“地下”炒幣勢(shì)頭又起

一位轉(zhuǎn)移境外的數(shù)字貨幣發(fā)行公司負(fù)責(zé)人告訴記者，很多此前已經(jīng)陷入低潮的發(fā)幣公司最近又“打了雞血”，或通過(guò)各種途徑向買(mǎi)幣者空許交易“合法性”，或由境內(nèi)聯(lián)系人重新進(jìn)行炒作、網(wǎng)羅更多不合格投資人，很多人認(rèn)為，“‘割韭菜’的機(jī)會(huì)又來(lái)了”。

比特幣作為區(qū)塊鏈技術(shù)第一個(gè)成功的商業(yè)應(yīng)用，近期表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)。10月25日，此前徘徊不前的比特幣價(jià)格突然開(kāi)始強(qiáng)勢(shì)走高，在7400美元附近快速拉升，并于26日上午突破1萬(wàn)美元大關(guān)，最高漲幅近40%。除比特幣以外，流通量占比前100名的數(shù)字貨幣幾乎全線(xiàn)上漲。

去年9月4日，監(jiān)管將ICO（首次代幣發(fā)售）定性為“非法公開(kāi)融資行為”，并正式叫停，此舉有效遏制了境內(nèi)炒作數(shù)字貨幣、代幣面向公眾募集資金的事態(tài)擴(kuò)大，多數(shù)相關(guān)參與方已轉(zhuǎn)入地下或境外。但近期，一些非法發(fā)幣、炒幣公司借助近期輿論對(duì)于區(qū)塊鏈的關(guān)注，又開(kāi)始鼓吹代幣交易。

這些項(xiàng)目將區(qū)塊鏈概念和金融知識(shí)、貨幣知識(shí)混淆在一起，渾水摸魚(yú)，普通百姓根本難以分辨，欺騙性極強(qiáng)。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心相關(guān)部門(mén)提供的數(shù)據(jù)顯示，眼下能夠監(jiān)測(cè)到的歸零幣或空氣幣達(dá)到755種，傳銷(xiāo)幣102種。

記者在一個(gè)炒幣微信群中看到，有人聲稱(chēng)“央行發(fā)行官方數(shù)字貨幣火幣dcep，可在微信群中用數(shù)字貨幣進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)”，并稱(chēng)這一“官方數(shù)字貨幣”將登陸海外數(shù)個(gè)數(shù)字貨幣交易所。

91科技集團(tuán)董事長(zhǎng)許澤瑋介紹，近期，一些非法發(fā)幣機(jī)構(gòu)和數(shù)字貨幣交易所，或身處海外利用國(guó)內(nèi)社交軟件推銷(xiāo)代幣，或利用海外服務(wù)器逃避監(jiān)管。他們多以曲解中央政策造謠傳謠，甚至在微信、微博等平臺(tái)公然聲稱(chēng)“數(shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈”“炒幣獲官方支持”等言論愚弄公眾。

濟(jì)南市民陳敏去年曾經(jīng)由朋友介紹進(jìn)入一個(gè)數(shù)字貨幣發(fā)售群，發(fā)幣方承諾使用了區(qū)塊鏈技術(shù)，具有信用可靠、投資前景好的特點(diǎn)。“去年買(mǎi)了一些他們發(fā)行的代幣后，別說(shuō)掙錢(qián)了，不久就迎來(lái)了連續(xù)暴跌，很多人和我一樣想要賣(mài)掉保住一些本金，但是得到的答復(fù)總是，耐心等待，后來(lái)就聯(lián)系不上他們公司的人，群里冷掉了?！?/p>

記者了解到，陳敏所購(gòu)買(mǎi)的這類(lèi)騙人數(shù)字貨幣被業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)為“歸零幣”：幣值起初價(jià)格很高，引誘大眾購(gòu)買(mǎi)，會(huì)經(jīng)歷市值大幅下滑，最后可能一路跌到不足原來(lái)的百分之一。山東警方介紹，這類(lèi)數(shù)字貨幣背后其實(shí)“一無(wú)所有”，每天的幣值波動(dòng)，都是由后臺(tái)人員隨意設(shè)置的虛假數(shù)字。

除了發(fā)幣炒幣者自己重新“拋頭露面”，一些由資本操作的區(qū)塊鏈自媒體也開(kāi)始“煽風(fēng)點(diǎn)火”。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期一些自媒體平臺(tái)發(fā)布關(guān)于數(shù)字貨幣的謠言、不實(shí)信息，不少所謂區(qū)塊鏈大V、名嘴的文章開(kāi)始流傳于多個(gè)區(qū)塊鏈自媒體，鼓吹數(shù)字貨幣，誤導(dǎo)公眾認(rèn)知。

業(yè)內(nèi)人士介紹，很多所謂的區(qū)塊鏈專(zhuān)業(yè)媒體，要么是由發(fā)幣者自己注資設(shè)立，要么是以收取軟文費(fèi)用和項(xiàng)目推廣費(fèi)用來(lái)盈利，成為代幣發(fā)行的輿論幫手，還有個(gè)別媒體由媒體發(fā)展成代投機(jī)構(gòu)，從中牟利。

記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，截至今年11月中旬，全國(guó)涉及區(qū)塊鏈的法律裁判文書(shū)共566件，有相當(dāng)一部分涉及數(shù)字貨幣。專(zhuān)業(yè)人士指出，在眼下區(qū)塊鏈熱潮中，最應(yīng)該防范和加強(qiáng)監(jiān)管的，就是所謂的虛擬數(shù)字貨幣，要加快推進(jìn)相關(guān)立法。

“區(qū)塊鏈項(xiàng)目”成騙子新衣

記者從多地監(jiān)管部門(mén)了解到，近期，一些涉嫌傳銷(xiāo)、集資詐騙組織披上區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等時(shí)髦“外衣”，承諾低投入、高收益，坑害有投機(jī)心理的公眾。

這一輪區(qū)塊鏈概念爆紅以來(lái)，已經(jīng)出現(xiàn)不少區(qū)塊鏈概念被誤用、歪用現(xiàn)象：層出不窮的區(qū)塊鏈培訓(xùn)良莠不齊，夸大教學(xué)價(jià)值與應(yīng)用范圍，謀求不當(dāng)利益；各路區(qū)塊鏈論壇你方唱罷我登場(chǎng)，花式“傍權(quán)威”，借力政府部門(mén)、官員和專(zhuān)家進(jìn)行商業(yè)營(yíng)銷(xiāo)；“區(qū)塊鏈雞肉”“區(qū)塊鏈白酒”“區(qū)塊鏈保險(xiǎn)”“區(qū)塊鏈票據(jù)”等區(qū)塊鏈應(yīng)用項(xiàng)目在各行各業(yè)逐步推出，多為“掛羊頭賣(mài)狗肉”……

一些投資人介紹，目前，多數(shù)涉區(qū)塊鏈項(xiàng)目技術(shù)成色不足，商業(yè)炒作有余。萬(wàn)向控股集團(tuán)副董事長(zhǎng)肖風(fēng)介紹，目前絕大多數(shù)區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司沒(méi)有真正應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，只是炒作概念。

網(wǎng)絡(luò)間流傳的一個(gè)段子這樣形容新一輪借助區(qū)塊鏈的商業(yè)炒作：以前靠人工智能、大數(shù)據(jù)、機(jī)器人忽悠投資人的團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)在正在把PPT內(nèi)容改成區(qū)塊鏈的。點(diǎn)融區(qū)塊鏈技術(shù)總監(jiān)肖詩(shī)源說(shuō)，很多借區(qū)塊鏈概念炒作的公司根本沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，本質(zhì)是騙子圈錢(qián)，他們不關(guān)心項(xiàng)目本身，而是希望直接賺到錢(qián)。

據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室介紹，目前監(jiān)測(cè)到區(qū)塊鏈公司中，帶有區(qū)塊鏈這三個(gè)字，或者它經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)帶有區(qū)塊鏈的，大概有32000多家，但是經(jīng)過(guò)核查發(fā)現(xiàn)，真正擁有區(qū)塊鏈技術(shù)的不足百分之十。

打著區(qū)塊鏈幌子行騙，不僅存在于商業(yè)炒作，一些違法犯罪團(tuán)伙也打起了區(qū)塊鏈的主意，造成更大社會(huì)危害。

不久前，一款自稱(chēng)是“依托區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)”的運(yùn)動(dòng)APP趣步被湖南省長(zhǎng)沙市有關(guān)單位立案調(diào)查。根據(jù)趣步的宣傳，趣步是區(qū)塊鏈加運(yùn)動(dòng)大數(shù)據(jù)，用戶(hù)只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎(jiǎng)勵(lì)。“糖果”可以換購(gòu)商品甚至提取現(xiàn)金，用戶(hù)只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢(qián)。

警方認(rèn)為，趣步APP是“典型的金字塔傳銷(xiāo)模型”，幣圈稱(chēng)之為“資金盤(pán)”，是傳統(tǒng)傳銷(xiāo)手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結(jié)果。截至2019年9月6日，趣步APP登記用戶(hù)已達(dá)7300萬(wàn)。10月14日，長(zhǎng)沙市經(jīng)開(kāi)區(qū)相關(guān)人員在市長(zhǎng)信箱中明確回應(yīng)稱(chēng)，趣步科技涉嫌非法傳銷(xiāo)、非法集資、金融詐騙等違法行為，目前已被有關(guān)單位立案調(diào)查。

今年8月13日，上海浦東警方通報(bào)了一起詐騙案。這是一款自稱(chēng)區(qū)塊鏈養(yǎng)寵物的游戲，將區(qū)塊鏈和網(wǎng)絡(luò)養(yǎng)虛擬豬相結(jié)合，許諾收益可觀(guān)：養(yǎng)虛擬豬15天后平臺(tái)收購(gòu)，就有28%的收益。但實(shí)際上，所有交易都是由平臺(tái)人員操控，甚至赤裸裸地把參與者稱(chēng)作“韭菜”，公司隨時(shí)準(zhǔn)備變更手續(xù)跑路。

類(lèi)似頂著“區(qū)塊鏈+”名義行騙等案件呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)。今年以來(lái)，江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以“區(qū)塊鏈”名義實(shí)施的詐騙案；湖南省衡陽(yáng)市警方破獲一起ICO詐騙案，作案團(tuán)伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行“英雄幣”，短短兩個(gè)月時(shí)間，募集到近4萬(wàn)個(gè)“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣，價(jià)值近3.5億元。去年3月，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，以打著區(qū)塊鏈幌子發(fā)行數(shù)字貨幣，套取公眾存款超3億元。

加快技術(shù)落地 警惕“一陣風(fēng)”式發(fā)展

面對(duì)不斷翻新的“花式割韭菜”行騙行為，業(yè)內(nèi)專(zhuān)家建議各級(jí)政府部門(mén)在繼續(xù)嚴(yán)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，更應(yīng)不斷升級(jí)監(jiān)管手段和能力，持續(xù)加大宣傳科普和打擊力度，避免群眾上當(dāng)受騙。

根據(jù)中國(guó)信息通訊研究院提供的一組數(shù)據(jù)，截至2019年5月，全國(guó)已成立區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園22家，其中20家為政府主導(dǎo)或參與推進(jìn)。不過(guò)有研究機(jī)構(gòu)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，這些產(chǎn)業(yè)園有三成空置率超過(guò)50%，而從公開(kāi)信息看，各地還有一批新的產(chǎn)業(yè)園正在規(guī)劃當(dāng)中。

受訪(fǎng)專(zhuān)家建議，監(jiān)管部門(mén)需警惕投機(jī)炒作區(qū)塊鏈概念、行業(yè)脫實(shí)向虛的苗頭，地方政府要加強(qiáng)對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)研究，守正創(chuàng)新，避免“大干快上”一擁而上。

11月8日，工業(yè)和信息化部下屬的中國(guó)信息通信研究院發(fā)布《區(qū)塊鏈白皮書(shū)（2019）》闡明區(qū)塊鏈“為實(shí)體經(jīng)濟(jì)賦能”的定位，遏制“炒幣”，關(guān)注理性可持續(xù)的“上鏈”。

中國(guó)通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專(zhuān)委會(huì)副主任于佳寧說(shuō)：“因?yàn)閰^(qū)塊鏈確實(shí)是一個(gè)新的領(lǐng)域，它打造價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)，帶來(lái)了新的數(shù)字金融體系，但是不能讓技術(shù)變成違法擋箭牌，不能讓這樣一個(gè)新的領(lǐng)域變成監(jiān)管洼地，一旦出現(xiàn)監(jiān)管洼地就有可能吸引大量違法犯罪行為，轉(zhuǎn)移到這種新的領(lǐng)域中來(lái)，會(huì)擾亂金融秩序，同時(shí)會(huì)使得這種新的技術(shù)污名化，擾亂新的技術(shù)正常發(fā)展。實(shí)際上，打擊違法犯罪，其實(shí)也是去推動(dòng)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展、融合發(fā)展重要舉措?！?/p>

肖詩(shī)源、胡震等認(rèn)為，政策風(fēng)口成為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的有利條件，但應(yīng)避免“一陣風(fēng)”式產(chǎn)業(yè)發(fā)展，警惕刺激出“市場(chǎng)泡沫”。

高永鈺認(rèn)為，對(duì)已經(jīng)發(fā)布過(guò)公告的上市公司，監(jiān)管部門(mén)要進(jìn)行問(wèn)詢(xún)和監(jiān)督，落實(shí)其公告內(nèi)容。對(duì)于蹭熱點(diǎn)、蹭概念以達(dá)到操縱股價(jià)的上市公司，要進(jìn)行處罰。同時(shí)，對(duì)部分?jǐn)?shù)據(jù)爬蟲(chóng)公司、征信公司進(jìn)行強(qiáng)力監(jiān)管，防止其利用區(qū)塊鏈概念對(duì)用戶(hù)隱私進(jìn)行侵犯。并盡快落地區(qū)塊鏈技術(shù)的場(chǎng)景應(yīng)用，支持有應(yīng)用場(chǎng)景的金融企業(yè)、大型商業(yè)企業(yè)或智慧城市、能源電力企業(yè)進(jìn)行推廣部分區(qū)塊鏈?zhǔn)痉俄?xiàng)目，以達(dá)到進(jìn)一步打通創(chuàng)新鏈、應(yīng)用鏈、價(jià)值鏈的目的。

許澤瑋認(rèn)為，在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟的情況下，要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借助政策的支持，成為新的資本“黑洞”，重蹈共享經(jīng)濟(jì)、互聯(lián)網(wǎng)金融等數(shù)字經(jīng)濟(jì)模式畸形發(fā)展的路徑，給投資者和整個(gè)社會(huì)帶來(lái)巨大的損失。

山東科學(xué)院計(jì)算機(jī)中心研究員王連海建議，地方政府加強(qiáng)區(qū)塊鏈技術(shù)的學(xué)習(xí)，既要抓住時(shí)機(jī)，又要避免盲目的“大干快上”，警惕被打著區(qū)塊鏈幌子的偽技術(shù)項(xiàng)目蒙騙，避免區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園區(qū)異化成圈地建房、金融投機(jī)行為。

“地方政府要多用競(jìng)爭(zhēng)政策，少用或不用產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)業(yè)發(fā)展要讓市場(chǎng)主體去自主決策，這樣會(huì)大幅度減少盲目重復(fù)跟風(fēng)建設(shè)現(xiàn)象?！蹦暇┐髮W(xué)長(zhǎng)江產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究院院長(zhǎng)劉志彪說(shuō)。

劉志彪認(rèn)為，要把注重科技創(chuàng)新與項(xiàng)目的市場(chǎng)化落實(shí)分開(kāi)，前者是政府要?jiǎng)?chuàng)造有利于科技創(chuàng)新的環(huán)境，具體是要讓企業(yè)自己去決策，不是要政府親自動(dòng)手搞項(xiàng)目推進(jìn)。

受訪(fǎng)專(zhuān)家認(rèn)為，發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù)，更適宜讓市場(chǎng)的“無(wú)形之手”發(fā)揮決定性作用，以政府“有形之手”推動(dòng)相關(guān)資源流向技術(shù)研發(fā)和實(shí)際應(yīng)用，引導(dǎo)人才、資金、項(xiàng)目、數(shù)據(jù)等流向能夠?qū)嶋H提升生產(chǎn)效率、加快新舊動(dòng)能接續(xù)轉(zhuǎn)換的領(lǐng)域，流向切實(shí)改善民生服務(wù)和公共服務(wù)水平、提高人民群眾獲得感的領(lǐng)域，流向真正促進(jìn)智慧城市建設(shè)、推動(dòng)政府?dāng)?shù)據(jù)共享的領(lǐng)域。

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