假借區(qū)塊鏈名義非法集資怎樣去警惕

日前21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者獨家獲悉，設(shè)立在中國銀保監(jiān)會的處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室（以下簡稱“處非聯(lián)辦”）于11月18日向各省市處非辦發(fā)函，提示防范假借“區(qū)塊鏈”名義的非法集資風(fēng)險。

接近監(jiān)管的人士透露，近期一些不法分子借機(jī)炒作區(qū)塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈商城”“區(qū)塊鏈游戲”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權(quán)益。

這些所謂高收益投資項目實際上與區(qū)塊鏈技術(shù)毫無關(guān)系，有的刻意混同“幣”“鏈”概念，純粹是披著“區(qū)塊鏈”的外衣圈錢。處非聯(lián)辦函告各地高度重視，切實加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險的監(jiān)測、防范和處置，對非法集資等違法犯罪行為要堅持打早打小，為區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)健康有序發(fā)展?fàn)I造良好的市場環(huán)境。

群眾舉報有獎

不過，普通的老百姓由于對技術(shù)不了解，容易上當(dāng)受騙。因此，處非聯(lián)辦建議各地深入開展區(qū)塊鏈發(fā)展政策與專業(yè)知識宣傳，引導(dǎo)公眾科學(xué)理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用；及時揭示打著“區(qū)塊鏈”幌子進(jìn)行非法集資的風(fēng)險，增強(qiáng)公眾識別能力，防止盲目跟風(fēng)、上當(dāng)受騙。

據(jù)悉，本著“打早打小”的理念，風(fēng)險提示函中要求各地充分利用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測、大數(shù)據(jù)篩查、線下摸排等多種手段，加大對“炒幣”“炒鏈”等非法集資風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警力度。一旦發(fā)現(xiàn)涉非苗頭，要及時果斷處置。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者進(jìn)一步了解到，在防范假借區(qū)塊鏈名義非法集資方面，有關(guān)部門鼓勵群眾積極舉報，符合條件的還會給予獎勵。

據(jù)悉，早在2016年，處非聯(lián)席會議就下發(fā)了《非法集資舉報獎勵辦法》。辦法中規(guī)定，群眾舉報的非法集資線索，經(jīng)有關(guān)部門查證屬實的給予獎勵。有關(guān)部門接到舉報后，應(yīng)迅速組織核查，對符合獎勵條件的，按規(guī)定做出獎勵決定。各地可采取“一案一議”或集中處理的方式對舉報線索進(jìn)行認(rèn)定和獎勵。

區(qū)塊鏈博彩實際為“空氣幣”

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解到，上述風(fēng)險提示可謂正當(dāng)其時，打著“區(qū)塊鏈”旗號的非法集資和詐騙模式越來越復(fù)雜，“區(qū)塊鏈博彩”“區(qū)塊鏈游戲”“區(qū)塊鏈挖礦”等各種噱頭令人眼花繚亂，真假難辨。

比如，英雄鏈（HEC）就是以“區(qū)塊鏈博彩”的名義進(jìn)行詐騙活動。官方宣稱HeroChain公有鏈?zhǔn)且粋€博彩即服務(wù)（Gamble as a Service，GaaS）的博彩服務(wù)生態(tài)系統(tǒng)，它遵循世界各地的法律法規(guī)，面向全球提供合法的博彩、娛樂底層基本技術(shù)服務(wù)。項目代幣HEC共計50億枚，并且永不增發(fā)。

2018年1月15日，英雄鏈項目方發(fā)行的代幣 HEC 在某網(wǎng)絡(luò)交易平臺上線，上線即破發(fā)，變?yōu)榭諝鈳拧Ｓ⑿坻滍椖看鷰臜EC在破發(fā)之后，其內(nèi)部團(tuán)隊和代投方依然進(jìn)行大量虛假宣傳，號稱HEC短期會有百倍的回報，上線一線交易所、承諾可以通過HEC在柬埔寨金銀灣購買房產(chǎn)，甚至承諾澳門賭場可以給英雄鏈代幣銷售兜底。一些受到蒙蔽的投資者，聽到鼓吹后又追加了投資。2018年10月份，英雄鏈官網(wǎng)關(guān)停，期間將一些投資者中的維權(quán)和報案人士踢出微信群，最后解散了官方微信群，項目負(fù)責(zé)人不見蹤影。2018 年12月29日，英雄鏈被立案。英雄鏈項目從一開始就是精心包裝的詐騙項目，宣稱是國外項目其實是國內(nèi)相關(guān)人員的自導(dǎo)自演。

還有的打著區(qū)塊鏈游戲的名義進(jìn)行詐騙。比如幸運十二生肖（別名：Luckyzodiac）是一款區(qū)塊鏈游戲，搶寵物得收益，一般需要1-5日，到期自動賣出，寵物需要先預(yù)約，然后到點去搶，不同寵物的收益不同，比如一只兔子的日收益是5%，假設(shè)它的價格是10000元，那么一天就可以賺500元。用戶邀請身邊的人成為狗主（二級狗主）可以獲得直接的推廣收入，而二級狗主繼續(xù)推廣也會獲得推廣獎勵，一級狗主還能獲得二級狗主消費的提成。2019年8月6日幸運十二生肖崩盤，受騙群眾幾十萬，涉案資金達(dá)到80億。

區(qū)塊鏈挖礦的騙局

區(qū)塊鏈的記賬也被形象地稱之為“挖礦”，也有人以挖礦為名進(jìn)行詐騙。比如，南京一家數(shù)據(jù)公司開發(fā)所謂“礦機(jī)系統(tǒng)”“亞洲數(shù)字交易平臺”“區(qū)塊鏈錢包”“會員系統(tǒng)”，搭建起“天使幣”項目的網(wǎng)絡(luò)運營平臺。同時，這家公司通過召開現(xiàn)場會宣講、網(wǎng)站宣傳、微信公眾號推送等方式進(jìn)行公開宣傳，“礦機(jī)”分為小、中、大三種，租賃價格分別為1000元、5000元、1.5萬元“天使幣”，租賃周期為365天。“礦機(jī)”每天能挖到數(shù)量不等的“天使幣”，“天使幣”在交易平臺開始進(jìn)行交易提現(xiàn)后，即可獲得高額的收益。

而實際上所收取的投資款除少部分被用于公司經(jīng)營“天使幣”項目的開支外，大部分被轉(zhuǎn)移至個人賬戶，或者被用于發(fā)放員工及介紹人傭金，沒有用于任何實際生產(chǎn)、經(jīng)營活動。據(jù)了解，目前這家公司因資金鏈斷裂關(guān)閉了交易平臺，至少造成了1.4億余元資金損失，涉及6800余名群眾。

傳銷借“區(qū)塊鏈”還魂

此外，還有諸多媒體也報道過，很多傳銷組織以區(qū)塊鏈的名義拉人頭進(jìn)行詐騙。

據(jù)檢查日報消息，2016年3月，連云港市公安機(jī)關(guān)接匿名舉報，盧某等人以“互聯(lián)網(wǎng)+”為幌子在連云港地區(qū)推廣“虛擬貨幣GGP共贏積分”項目，通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展會員繳納會員費，并采用虛擬積分變現(xiàn)的盈利模式，疑似網(wǎng)絡(luò)傳銷。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個發(fā)起于北京，覆蓋全國的吸金騙局。

該組織打著“區(qū)塊鏈”“互聯(lián)網(wǎng)金融”“電子商務(wù)”“數(shù)字中國”的幌子，短短6個月，發(fā)展下線30層，吸納會員賬號1.09萬余個，吸收投資額3.2億元。

2019年9月25日，由江蘇省連云港市海州區(qū)檢察院提起公訴的盧某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案二審宣判：維持一審原判的罪名及主刑。至此，該新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局以其組織人員落入法網(wǎng)告終。

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